银行分行行政事业存款下降原因.doc

＃＃市分行行政事业存款约谈材料 首先说明一点，我行＃＃县支行存量财政类账户中财政局税款过渡专户在去年开户维护客户类型时误选为国家机关类，致使省行行政事业存款统计未计入该账户。该户去年末余额为36649万元，截至今年8月末余额为82435，净增45786万元。如考虑此因素，截至8月末，我行行政事业存款余额达144742万元，较年初减少10247万元。分布在17个基层机构。行政事业存款占全辖公存的31.5%，主要涉及财政局、地税局、土地局、住房公积金管理中心、国土资源局、水利局、卫生局、教育局、煤炭局、检察院、出入境检验检疫局、 扶贫基金会、计生委等行政事业单位。 我行行政事业存款下降主要是由于＃＃县财政局预算外资金管理专户和＃＃市财政局专户支出所致。＃＃县城际间快车道项目拟在10月国庆节期间通车，此项目投资概算6亿元全部由当地财政支出，即主要从我行开户单位＃＃县财政局预算外资金管理专户支出，仅此一户余额就由年初的76162万元下降为8月末的16058万元，较年初下降6亿余元；＃＃市财政局专户年初余额46917万元，至8月末累计上划国库资金26780余万元。以上两户存款波动致使我行行政事业存款出现大幅下滑。 上半年，我行大力拓展行政事业存款的营销力度，先后成功营销沁县财政局基本建设资金专户、城区财政局企业社保基金专户、地税直属一分局专户，此三户累计净增存款27800余万元。下一步，我行将从以下几方面入手强化行政事业存款的营销工作：一是统一思想，加大攻关力度。将行政事业存款的营销作为公存营销的主攻方向，进一步加强与各级行政管理部门的联系，密切关注财政资金的动态，掌握财政类账户开立的第一手信息，及时入手开展营销工作。同时利用今年财政账户清理的契机，积极争揽财政账户在我行开立。二是机制促动，战略转型。调整全行公存考核机制，加大行政事业存款在在绩效考核中的占比，引导各机构全力推动行政事业存款的营销攻关。三是瞄准方向，重点突破。首先，密切关注省管县财政体制的改革工作，全面推进零余额账户的营销工作。其次，在继续做好存量财政客户的维稳工作的基础上，加大业务营销力度，将行政事业存款的营销重点放在城镇居民养老基金及城中村改造专项资金、煤炭行业基金等方面，力求各机构均实现行政事业存款账户零的突破。9月份，我行行政事业存款又取得了新的发展。＃＃市城区城中村改造指挥部和城区农村养老保险管理服务中心城镇居民养老保险收入户及支出户已在我行落户，入账资金分别达6000万元和1400余万。我行潞城市支行也已与当地人力和社会保障局取得了联系，潞城市城镇居民养老保险基金专户、城镇居民养老保险管理服务中心基本户和城镇居民养老保险管理服务中心支出专户正在积极营销中。我行城区支行正在积极营销煤炭转产基金、环境治理基金，争取获取较大市场份额。 总之，尽管行政事业单位存款发展难度很大，存量账户的存款余额也存在不确定或下滑的可能，但是，我们将努力克服一切困难，按照定好的措施，全力推进该业务的发展。