银行项目评估管理规定.doc

＃＃银行项目评估管理规定（修订） 目 录 第一章 总 则 第二章 各部门及相关岗位职责 第三章 评估权限与评估方式 第四章 项目评估作业流程 第五章 评估费用与人员管理 第六章 监督与检查 第七章 附 则 第一章 总 则 第一条 为进一步提高项目评估工作质量和专业化水平，合理平衡风险与回报，完善项目评估流程，根据《中国＃＃银行风险管理体制改革方案》、《中国＃＃银行大中型公司类客户授信业务平行作业办法（试行）》等有关制度，制定本规定。 第二条 项目评估管理遵循专业、独立、务实、高效的原则。 第三条 项目评估实行“统一规则、集中管理、专职评估、平行作业”的管理体制。一级分行要在风险管理部门内设专业性评估中心，配备专职岗位和专业人员，业务量较大的一级分行也可设置专门的项目评估部门，由专职项目评估人员［风险经理（项目评估师）］组织实施项目评估，独立出具评估报告。小型项目评估可由二级分支行实施。项目评估任务由一级分行风险管理部门集中管理，统一调配评估人员。 第四条 由＃＃银行提供信贷支持的固定资产投资项目，包括利用＃＃银行信贷资金发放的本外币固定资产贷款项目、境外筹资转贷款项目、＃＃银行作为债权人的项目融资、利用＃＃银行开出的融资类保函等所兴建的项目和房地产开发贷款项目,在贷款审批决策前要按规定进行项目评估。 第二章 各部门及相关岗位职责 第五条 风险管理部门主要职责 （一）总行风险管理部的主要职责 负责拟订项目评估办法等基础性规章，制定重大项目、大中型项目划分标准。 （二）总行风险监控部主要职责包括： 1.负责拟订项目评估管理规定、项目评估实施细则等管理性、操作性规定，参与研究拟订项目评估管理基础性规章； 2.负责与评估研究机构的信息交流，向全行发布评估指标参数；协调分行间项目评估力量，提供技术支持； 3. 负责对项目评估工作进行指导、监督和检查； 4. 负责组织实施对项目评估人员的业务培训； 5.负责重大项目和总行直接经营固定资产贷款项目的委托评估。条件具备的情况下，直接组织实施评估。 （三）一级分行风险管理部门是其管辖范围内项目评估工作的归口管理和组织实施部门，主要职责包括： 1. 负责组织实施辖内的项目评估工作； 2．负责确定项目评估组长、评估组成员及评估报告审核人； 3．负责对所辖小型项目评估工作进行指导、检查和监督； 4. 负责组织辖内项目评估人员培训。 第六条 评估组长岗位职责 评估组长负责制订项目评估工作方案，确定评估小组成员分工，组织实施项目调查，确定技术经济数据的选取，负责评估报告的总纂和部分章节的撰写工作。 第七条 评估小组成员岗位职责 评估小组组员负责按照评估工作方案和分工进行现场调查，收集分析有关信息资料，完成项目评估报告有关章节撰写工作。 第八条 评估报告审核人职责 评估报告审核人负责审阅项目评估报告，并对评估方法的适当性、评估报告的完整性、专业技术方面的表述与财务计算数据的准确性等进行审核把关。 第九条 评估报告批准人职责 项目评估报告批准人应由风险管理部门负责人担任，对项目评估工作符合制度规定程序和评估报告的结论负责。 第十条 信贷经营部门主要职责 （一）总行信贷经营部门职责 1.负责将需要进行评估的项目以评估联系单（格式详见附件1）的形式向总行风险监控部提出评估需求，或者组织派驻的风险经理直接进行评估； 2.负责按照《信贷业务手册》等相关信贷规章制度的要求，收集、整理项目相关信息资料，安排相关人员参与项目评估工作； 3.负责确定信贷经营主责任人，组织项目谈判团队，按规定将项目评估结论等内容整合到授信方案中，撰写授信申报材料，按规定程序和权限申报审批。 （二）一级分行信贷经营部门职责 1.负责将需要评估的项目以项目评估联系单（附件1）的形式向同级风险管理部门提出项目评估需求； 2. 负责按照《信贷业务手册》等相关信贷规章制度的要求，收集、整理项目相关信息资料，安排相关人员参加项目评估小组，与项目评估机构的评估人员一起开展现场调查等项目评估工作； 3. 负责确定信贷经营主责任人，组织项目谈判团队，按规定将项目评估结论等内容整合到授信方案中，撰写申报材料，按规定程序和权限申报审批。 第十一条 经营主责任人岗位职责 经营主责任人负责组织实施项目谈判，协调客户经理和项目评估人员的工作，审定授信方案。 第十二条 客户经理职责 1. 负责按规定受理客户贷款申请，收集、整理相关信息资料，对其收集信息资料真实性、完整性和准确性负责； 2.负责按照评估工作方案和分工进行现场调查，完成评估组长安排的工作； 3. 负责按规定将项目评估结论等内容整合到授信方案中，拟订申报材料。 第三章 评估权限与评估方式 第十三条 项目评估权限 总行风险监控部负责组织重大项目和总行直接经营项目评估。一级分行风险管理部门