银行合规风险情况报告.docVIP

银行＃＃年合规风险情况报告 俗话说：“没有规矩不成方圆”。这句话对我们农村信用社来说，显得尤为重要。一个企业，如果没有规章制度来约束和指导企业的生产与发展，那么这样的企业是走不远的，迟早会淹没在市场经济的大潮里。银行是国家的经济命脉，因此它的合规经营与发展关系重大，从小的方面来说：它可以规范银行的操作流程，引导银行正确的发展方向，增加银行收益：从大的方面讲：它可以支持其它企业发展，稳定国家经济，使人民安居乐业。 (一)目前我们信用社在合规方面存在的一些问题和薄弱环节： 1，银行的治理环境及内部体制建设不到位 2、“流程银行”尚未建立，制度的建立没有体现流程控制，可执行性差 3、合规文化缺失，合规风险管理理念尚未确立 4，在信用社刚开办的新业务中，合规显得更尤为重要与 (二)合规应该注意的几个方面 1，合规不能规的太紧，也不能规的太松。太死容易束缚手脚，停滞不前。因为 太松容易产生漏洞，让人钻空子。太死容易打消人的积极性，太松又容易使人胆大妄为。要处理好太紧与太松的问题。 2，从实践中总结理论，理论服务实践，不断修正与完善。如信贷业务，面临着理论经验不足或不适合现今的发展情势，还有实践经验毫无的情况。那么只有靠一步一步的摸索总结，从实践中得出最适合当前发展的合规经验，来指导下一步的工作，而后根据不断出现的问题来修正。 3，把握好质与量的关系。质是指合规制定要指握大方向，绝不能产生