银行分行人民币内部资金管理办法.docVIP

＃＃银行＃＃分行人民币内部资金管理办法 第一章 总则 第一条 为加强分行人民币资金（以下简称“资金”）的经营管理，适应我行营业网点服务一体化和网络化的需要，完善内控机制，防范风险，提高效率，实现资金的安全性、流动性和盈利性的协调统一，根据国家有关金融法规和政策以及总行的内部资金业务管理暂行规定，结合＃＃地区和我分行的实际制定本办法。 第二条 资金管理的总体目标：按照“以市场为导向，以效益为中心，稳健审慎经营”的要求，充分动员拓展负债业务的积极性，合理调配资金，优化资产结构，降低资金风险，提高分行资金综合使用效益。 第三条 资金管理的基本原则：集中管理、统一调度、分级经营、灵活调剂。 1、集中管理：分行全辖资金管理权集中在分行，各经营机构要自觉遵守分行制定的各项规定，服从分行的管理。 2、统一调度：分行对全辖资金实行统一调度，确保分行系统内资金的正常运行和日常支付。 3、分级经营：各经营单位在分行授权范围内合理组织、运用资金，分行同业业务部负责分行流动性管理，保证分行辖内资金正常支付。 4、灵活调剂：通过系统内资金融通，提高资金利用效率。 第二章 经营机构资金来源与运用 第四条 各经营机构根据分行的指导，在分行授权的范围内组织人民币资金来源。分行鼓励各机构发挥各自业务优势，多方拓展资金来源，做大做强负债业务。 第五条 各经营机构资金来源主要包括： A1：一般性存款：单位