三方理财业务及方案.pptVIP

第三方理财第服务范围 第三方理财公司目前代销的金融产品主要有以下四大类： PE产品、阳光私募产品、房地产信托产品，以及其他固定收益信托类产品。 这些理财产品在我国正进入快速增长期 第三方理财机构第主要收入来源 第三方理财机构的收入主要来自于四个方面： 1. 专业理财规划及咨询。为客户设计全面理财规划方案，按照每套方案收费，或者依据咨询时间的长短，按小时收费。 2. 会员制服务。提供年费制，或者根据个人的资产规模，每年从客户处收取源源不断的固定费用。 3. 推荐，代销产品。前期的理财规划咨询是免费的，客户决定购买产品，则由理财公司帮忙购买，收取金融机构的产品佣金。 4. 为客户提供委托理财，然后按照净收益的20%收取服务费，或者按照事先的约定与客户进行利润分成。 中国第三方理财业务市场容量 第三方理财业务发源于欧美发达国家，在国外已有几十年发展历史，并且形成了非常成熟的市场体系，中国第三方理财业务还基本处于起步阶段，市场份额非常小。在美国，独立理财机构在财富管理中拥有60％的市场，澳大利亚也超过50％，中国香港大约占30％；但是在中国内地，只有约7%，而诺亚财富已夺取其中一半，而剩下的市场份额则被新兴的上千家第三方理财机构瓜分。据预测，中国财富总值到2016年将达39万亿美元，相当于美国在1968年至1990年的22年间所达到的水平，成为仅次于美国的第二大富有国家。中国庞大的新豪群体热切寻找第三方理财市场 第三方的崛起孕育着必然的因素。随着中国金融业的快速发展，未来，第三方理财将成为中国理财市场的一支重要力量。 制约第三方理财业务发展因素 复合型理财规划人才匮乏 政策法规尚未健全 征信系统建设落后 国内金融业分业经营的模式限制 传统理财观念的制约 独立性偏离 第三方理财第发展路径 第三方理财业务开展第关键 建设专业团队 规范业务流程 寻找最契合产品 引入“第四方”保证独立性 加强内部风险控制 树立品牌形象 第三理财业务主要靠人才 专业的理财规划师是第三方理财机构赖以生存的人力资源保证。很多理财规划师习惯于营销思维，缺乏帮助客户量身定制理财方案的能力，更多还是停留在产品的推销上。拥有真正专业、稳定的理财规划师团队，将是未来第三方理财机构在激烈的市场竞争中脱颖而出的核心竞争力之一。具有CFP、RFP、 AFP等职业资格认证的第三方理财团队的引进和培养是业务开展的基本条件。 公司目前理财业务开展要克服的瓶颈 要招好理财人员，建好业务团队。 做第三理财同时，也要尽量要有自己理财产品。 要选择好理财产品，控制好投资风险。 要扩大客户群，维护好客户群体。 合理设立理财职能岗位 要设立客户服务、理财师、产品开发、产品研究四大岗位。客户服务岗 负责公司品牌的维护；理财师岗为客户提供财富管理规划和建议；产品开发岗负责研究设计理财产品；研究岗则提供产品分析报告，并进行产品筛选。四类岗位构成理财团队结构，共同为客户服务。同时要制定健全、有效、独立、相互制约的风险控制机制。 理财团队组建与业务计划 计划猎聘10名职业与经验投资理财规划师，组成两支理财团队，开展三方理财、私募理财、项目融资业务。 完成组建后要建立理财业务平台，包括线上平台，开展线上和线下理财，发展互联网金融理财。 今年下半年计划完成三方理财6000万，实现营业收入50万元。 * 第三方理财业务及方案 什么是第三方理财？ 第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行，保险等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。  1 2 3 第一方，客户理财需求. 第二方，金融机构产品提供者. 第三方，金融服务的中立方定制理财方案 客户、金融机构、第三方关系 专业团队跟踪管理，与客户及时沟通 第三方理财的优势 作为独立机构，具有公正的立场 从客户利益出发 为客户提供广阔的投资视野 专业人员量身定制理财策略 第三理财的基本过程 Step 1 Step 2 Step 3 详细了解客户的实际情况 包括资产状况，投资偏好，财富目标 科学地配备各种金融工具 为客户定制财富管理策略 及时与客户沟通最新的产品情况及风险提示 确保客户的资产安全，增长 * 证券法规定，开设交易所必须要有国务院批文，目前除主板外，仅上海股权托管交易中心及新三板有国务院批文。 国家出台相关政策，并开始组建上海股权交易中心 * 1.场外市场是投资者最后的天堂：场外市场企业成长性好、投资回报率高。 2. 上海的金融氛围，聚集金融人才、资金（热钱）。 3.股交中心股转系统制度，曾获2012年上海金融创新成果一等奖 * 在股交中心为中小企业服务的过程中，发现还有很多企业服务不到。所以为了为更多中小企业服务，开设综合金融服务平台，