信用社（银行）开展深化内控和案防制度执行年活动自查自纠阶段性工作情况报告.doc

信用社（银行）开展深化内控和案防制度执行年活动自查自纠阶段性工作情况报告 根据**银监分局《关于转发［银监会办公厅关于深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知］的通知》（安银监办发［今年］30号）文件精神，联社及时制定了《***农村信用合作联社深化内控和案防执行年活动实施方案》，确定了开展活动的工作目标和方法步骤，迅速组织联社各部门分阶段性地开展自查自纠工作，现将今年深化“执行年”活动自查自纠阶段性工作开展情况报告如下： 一、基本情况 全县**个营业网点，其中营业部*个，信用社**个、信用分社*个，现有在职员工***名（含短期合同工**名）。截止今年11月底，我社各项贷款余额**万元，较年初净投放**万元，存贷比**%，其中不良贷款余额**万元，占比**%。各项存款余额**万元，较年初增长***万元，增长率为**%。 二、加强组织领导 为保证深化内控和案防制度执行年活动顺利开展，取得实效，我社在年初就做到了早动员、早部署，成立以联社理事长为组长、班子成员和部门经理为骨干力量的案件防控领导小组，由分管领导和稽核保卫部具体抓工作落实，保障内控和案防工作落到实处。并层层签订案件防控工作责任书，严格实行“一把手”负责制，基层信用社主任对联社理事长负责，员工对信用社主任负责，并把案件防控工作纳入年度目标考核范围。 三、建立健全内控和案防制度，为深化内控和案防执行保驾护航。 根据银监局“防范操作风险13条”，我社及时修改和完善了《***农村信用合作联社重要岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行）》，年初进行干部交流达**人（次），重要岗位轮换*人次，第三季度安排强制休假**人。根据省联社“九种”人员风险排查管理办法，及时对系统内在岗的**人开展了重要岗位员工行为排查，对排查出的重点对象，落实专人负责帮教，实施重点监控；制定和完善了《**农村信用合作联社工作人员违反规章制度经济处罚实施细则》，制定和完善了《**农村信用合作联社重要空白凭证管理办法》、《***农村信用合作联社对公存款对账制度》等各项业务操作流程，为保证内控和案防执行年活动顺利开展，联社及时制定印发了《***农村信用合作联社“抓合规 防案件 保廉洁 促发展”主题实践活动实施细则》。为防范贷款管理环节的风险，联社及时制定印发了《**农村信用合作联社新增不良贷款问责实施方案》、《***农村信用合作联社不良贷款集中管理办法》，《***农村信用合作联社授信业务问责实施方案》。根据省银监局对公存款账户风险排查通知精神，及时制定了《***农村信用合作联社开展对公存款账户和支付结算系统风险排查工作实施方案》，抽调机关**名工作人员组成工作组，对全县**个网点对公存款账户风险进行了排查，形成了《**农村信用合作联社关于开展对公存款账户风险排查的情况报告》。 通过一系列内控制度的建立健全，内控制度得到了进一步的落实，员工合规经营意识进一步增强，网点经营管理水平进一步提高。 四、创新深化内控和案防制度执行年工作形式，保证时效。 为丰富内控和案防执行年活动内容，充分调动员工参与内控和案防执行年活动的积极性。*月份组织全县网点负责人及会计经理到县预防职务犯罪教育基地—-看守所参观、接受警示教育。*月份在全县信合系统举办了以“我为信合增光彩”为主题的演讲比赛，*月份组织了*期案件防控知识培训，并参加了省联社统一组织的案防知识考试，合格率100%。通过开展形式多样的活动来促进深化内控和案防执行年的开展，取得了很好的效果。 五、强化内控制度执行力突击检查，将风险隐患消灭在萌芽状态。 1、*月至*月对全县**个网点全面开展了序时稽核审计，对序时稽核情况进行了通报。**月初，抽调联社机关工作人组成*个工作组，对全县**个营业网点对公账户管理、结算业务、信贷管理等内容进行了综合大检查。国庆节前夕，开展了专项夜间突击安全检查，发现违规人员*人，处罚款**元。截止今年**月份，先后给予行政警告处分*人，通报批评*人、经济处罚**人次、罚款**万元。 2、严格按照“三个办法、一个指引”要求，对全县**个网点、*笔个人存单质押贷款，从质押存单的真实性、贷款合同、客户资料、贷款用途、交易背景等方面入手，进行仔细检查，质押存单、交易背景真实有效，合同内容及要素合规合法，严格“三查”制度和面谈面签制度。 3、通过对企业提供的开户资料、预留印鉴、交易明细、银企对账回单等相关内容进行检查，相关网点能够严格按照《人民币结算账户管理办法》和《***农村信用合作联社对公存款对账制度》进行管理，无违规现象发生。 4、做好大额不良贷款风险排查及催收工作。机关工作人员包挂全县***大户不良贷款，按人签订包挂催收责任状，按月通报包挂催收情况，网点工作人员包挂本社***大户不良贷款，按人签订包挂催收责任状，清收奖惩到人。 5、根据“三项