信用社（银行）员工反洗钱工作总结.doc

信用社（银行）员工反洗钱工作总结 为全面推进我县农村信用社反洗钱工作，全面普及反洗钱知识，提高公众的反洗钱意识，为反洗钱工作提供良好的社会环境，贯彻《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，推动全辖反洗钱工作全面深入开展，现将今年反洗钱工作开展情况汇报如下： 一、加强组织领导，进行精心部署。为使反洗钱工作得到真正落实。一是领导高度重视，成立了由联社主任为组长，办公室、财务会计部、稽核监察保卫部负责人为成员的反洗钱工作领导小组。二是结合当地情况，制定了适合当地的反洗钱工作计划，加强与县人民银行、新闻、城管等部门的协调沟通，为开展反洗钱工作营造良好的社会环境。 二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。为增强对反洗钱工作的认识，我县联社首先从自身做起，加强对《反洗钱》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规知识的学习。 (一)认真学习相关反洗钱文件精神，深刻领悟反洗钱工作的重要性。根据人行平昌县支行《关于转发巴中市金融系统反洗钱宣传活动实施方案的通知》（平银发〔今年〕80号）文件精神，从今年9月1日至9月30日,在平昌辖内开展为期一个月的反洗钱知识宣传活动，根据我县实际，以平信联发[今年]221号印发了《平昌县农村信用合作联社反洗钱宣传活动实施方案的通知》，提高了对反洗钱工作的认识，确保反洗钱工作正常、有序的开展。 (二)加强反洗钱知识学习。首先，联社充分认识到农村信用社是控制反洗钱流通的第一道屏障，要确保反洗钱工作措施得到全面落实，就我县而言，必须充分发挥农村信用社“点多面广”的优势，提高员工反洗钱的积极性和主动性。其次是强化了临柜人员反洗钱方面法律法规的学习，为确保履行好这项工作的重要职责，采取了一系列有力措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，强化了反洗钱意识，形成了一支反洗钱工作队伍。 三、周密实施，确保反洗钱工作有序开展。为确保反洗钱工作的有序开展，联社按照上级要求精心组织，周密实施。 (一)定点宣传。反洗钱工作宣传期间，我县联社分别在县城江口镇平昌中学和各信用社设点开展反假币宣传点13个，各信用社同时组织反洗钱宣传队分赴田间地头，乡镇、集市、村庄进行《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》宣传和咨询活动。 (二)全面宣传。反洗钱工作宣传期间，辖内各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料8600多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅26幅，在农村及各乡镇营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了农村对反洗钱认识。 (三)联合学校开展反洗钱宣传。反洗钱工作宣传期间，我县联社针对中小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入平昌中学开展《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》法律法规讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。 (四)构建群众性宣传教育体系。反洗钱工作宣传期间，我县联社本着“着眼城镇、面向农村，以点带面、稳步推进”的原则，根据城乡居民对反洗钱知识认识的差别，有针对性地制定了不同的宣传计划，对城镇居民，我县联社各乡镇网点选择节假日、集圩日等群众集中上街的机会设置宣传点进行宣传。据统计，《反洗钱》宣传活动期间，全县60个乡、村、社设点宣传达38次。 四、制定有效的反洗钱防范措施。为确保反洗钱报表真实、准确的反映，并及时上报，为上级决策提供依据。 （一）建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。反洗钱系统新客户识别168018户，其中：单位客户144户，个人客户167874户。 （二）在sc6000综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料。包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。 （三）建立逐级报告、登记备案制度。各营业网点在办理金融业务过程