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ⅩⅩ科技有限公司 ⅩⅩ同城清算系统 需求分析书 　 版权声明： 本文档的版权归珠海ⅩⅩ科技有限公司所有，未经授权不得复制和引用。本文档若有改动，恕不另行通知。 本书约定： 1、通用格式约定 宋体：正文采用5号宋体。在本文中出现的本文所描述的产品名称以及自定义名词采用5号宋体加下划线表示 楷体：警告、说明等提示等内容一律用楷体，并且在内容前后增加线条与正文隔离。 屏幕显示描述：对于来自屏幕的显示信息，采用如下格式：英文Courier New ，中文宋体，文字大小为小5号 ；信息中夹杂的用户从前端输入的信息，使用加粗字体表示。 2、各类标志 本书还采用各种醒目标志来表示在操作过程中应该特别注意的地方，这些标志意义如下： ?： 警告、危险、提醒操作中应注意的事项。 ?： 说明、注意、提醒操作中应注意的事项。 编制说明： 编制部门： 密 级： II 编 制 人： 邱学刚 编制日期： 2010-6-1 审 核 人： 审核日期： 文件编号： 文件版本： V1.0.0 变 更 记 录 序号 修改内容 页号 修改人 修改日期 1 初稿 邱学刚 2010-6-1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 注：对该文件内容增加、删除或修改均需填写此变更记录，详细记载变更信息，以保证其可追溯性。 目录 第一章 项目概述 7 1.1 编写目的 7 1.2 相关业务概念说明 7 1.2.1 业务提交日期 7 1.2.2 同城系统工作日期 7 1.2.3 工作场次 8 1.2.4 同城系统清算日期 8 1.2.5 清算场次 8 1.2.6 同城系统交换日期 8 1.2.7 交换场次 8 1.3 系统运行时序 9 1.3.1 场次切换 9 1.3.2 工作日期切换 9 1.3.3 清算窗口 9 1.3.4 对账 10 1.4 参考资料 10 第二章 人行相关定义 11 2.1 类型定义 11 2.1.1 票据种类 11 2.1.2 业务种类 12 2.1.3 账户类型 12 2.1.4 账户性质 13 2.1.5 货币代码 13 2.1.6 货币类型 13 2.1.7 验证类型 13 2.2 交易代码定义 14 2.2.1 资金类交易 14 2.2.2 账户管理类交易 15 2.2.3 管理类报文 15 2.2.4 查询 16 2.2.5 查询查复书、邮件交易 16 2.2.6 其他交易 16 2.3 处理结果码定义 17 2.3.1 结算中心处理结果码 17 2.3.2 提入行处理结果码 20 2.4 参与查询书、查复书、通知书密押运算的要素 21 第三章 功能需求 22 3.1 资金类交易 22 3.1.1 借记交易（0001） 22 3.1.1 借记来账手工确认交易 29 3.1.1 直接清算借记交易 29 3.1.2 贷记交易（0002） 31 3.1.3 贷记来账手工确认交易 37 3.1.4 交易结果查询交易（0006） 39 3.1.5 交易状态同步交易（0009） 39 3.1.6 冲正交易（0010） 39 3.1.7 退票业务交易（0007） 39 3.1.8 票据合法性检查交易（0031） 42 3.1.9 支票圈存交易（0032） 44 3.1.10 转汇通知交易（0033） 44 3.1.11 来账通知交易 （0034） 44 3.1.12 个人通兑（转账）交易 44 3.1.13 个人通存交易 47 3.2 账户管理类交易 50 3.2.1 账户开户交易（1001） 50 3.2.2 账户销户交易（1002） 51 3.2.3 账户信息修改交易（1003） 51 3.2.4 账户信息查询交易（1004） 51 3.2.5 账户合法性查询交易（1005） 52 3.2.6 支付密码机具管理交易（1011） 52 3.2.7 协议申请交易（1021） 53 3.2.8 协议注销交易（1023） 54 3.2.9 协议查询交易（1024） 55 3.2.10 收款单位信息查询交易（1025） 55 3.2.11 用户信息查询交易（1026） 55 3.2.12 用户信息管理交易（1027-增加/1028-修改/1029-删除） 55 3.3 系统管理类交易 56 3.3.1 机构签到交易（1501） 56 3.3.2 系统状态查询交易（1601） 56 3.3.3 场次切换通知交易（1602） 56 3.3.4 系统日切通知交易（1603） 56 3.3.5 对账通知交易（1604） 57 3.3.6 商业银行取对账数据交