做个聪明的理财人研习.pptVIP

解釋各種市場走勢下，定期定額投資的獲利情形比較 狀況一:市場走勢一路向上-----獲利為 a 狀況二:市場盤整一段時間後向上-----獲利為 a+b 狀況三:市場先向下後向上-----獲利為 a+b+c 獲利最佳 1.單筆或定期定額投資基金策略各有不同，定期定額投資標的應選取市場波動較大、循環較短的基金。例如新興市場或單一國家。 2. 最少扣24個月,最好扣36個月,低點不停扣。投資在經歷景氣循環向下或不明時，耐心持續扣款才能累積更多的單位數，以長期的複利效果早日達到設定的理財目標。 3.因為基金淨值下降時買到的單位數較多，運用逆勢操作的方式，在市場悲觀時定期定額持續扣款以累積更多單位數，可產生平均投資成本分散風險的效果。 4.基金的波動風險相對比股票較低，原則上建議每6個月定期檢視自己的投資狀況，依獲利情形或主客觀條件變動的狀況調整投資組合。 * 定期定額的原則： 1.隨時都是進場時機 2.最少扣24個月,最好扣36個月,低點不停扣 3.確實停利 再繼續扣款 4.定期管理，注意投入市場與投資基金是否有重大變化 做個聰明的理財人」研習-part1  理財做的好！退休沒煩惱！ 存款、外匯業務 外匯業務 多幣別外匯活/定期存摺存款：外幣綜合存款帳戶，可利用帳戶進行多樣化幣別存款理財投資，一本存摺內記錄各幣別之交易款項及餘額，更可透過網路銀行操 作即時掌握匯率及投資機會。 外幣現鈔及旅行支票：無論出國旅遊、洽商或贈與，提供多種幣別、面額的外幣現 鈔及旅支，讓您出國更方便。 大陸匯款：提供的大陸匯款服務，中文、英文匯款統統通，滿足的兩岸貿易需求！ 為何要投資：為自己的將來做好準備 台灣生育率名列世界最低之一 台灣人口老化速度世界屬一屬二 -預估2011年老人占10%，2033 　年達到20% 養不起的未來：20年後60 　歲以上老人的人數將超越小孩 靠政府/企業退休金？依靠子女？不退休一直工作下去？ 14% 12% 10% 9% 7% 5% 4% 2% 年報酬率 18.3 20.1 22.5 23.9 27.6 33.0 36.8 49.1 所需年數 假設定存利率為2%，則每月定存1萬元必須要花上49年才能籌足1,000萬元退休金 想在20~30年後籌足1,000萬元退休金，單筆投資與定期定額投資的年報酬率必須達7%~12% 為何要投資：光靠銀行存款是不夠的 資料來源：英商施羅德投資 每月1萬元定期定額投資 您的投資是否常犯這樣的毛病？ 資料來源：英商施羅德投資 肖 想 買 在 低 點 投資，為將來退休人生打下基礎 別讓投資理財影響您的生活 專注於本業，把投資交給專家 讓投資理財簡單化和紀律化 適當的資產配置以降低波動風險 找到適合的投資標的與投資商品 投資，可以很樂活！ 樂活投資術Ⅰ- 交給專業基金經理人 資訊有限 時間有限 知識有限 不過，可別相信“人市分析師”喔！ 樂活投資術Ⅱ- 定期定額投資 分散時點進場＝用平均成本投資＝降低波動且避免追高殺低 資料來源：英商施羅德投資 樂活投資術Ⅲ- 投資組合(資產配置) ■產配置是投資決策中最重要的一環 !!! 根據研究 90% 的資獲利來自正確的資產配置 華倫巴菲特說，資產配置決定了八成的投資結果，比選股及進出場時機還要重要 資產配置需能符合投資目標、期限及風險承擔能力 就從現在起，開始您的退休規劃人生！ 好好工作、好好生活、好好休閒 從現在開始第一筆定期定額投資 選擇擁有良好信用的基金公司 選擇優質的樂活投資工具 不要好高騖遠，依照個人能力許可 　來調整每月定期定額的投資金額 Q : 您喜歡怎樣的市場走勢? 時間 僅供法人銷售機構及專業財務顧問專用, 非供一般投資人使用 淨值 買點 賣點 買點 賣點 買點 賣點 買點 賣點 時間 時間 時間 * FIST1107-270 E1112 市場下跌 有利單位數的累積 時間 僅供法人銷售機構及專業財務顧問專用, 非供一般投資人使用 買點 賣點 * FIST1107-270 E1112 定期定額適用哪些投資人? v 有閒錢 v 無法時時刻刻掌握市場 希望相對股票波動小 v 可承受短期負報酬 v 至少投資2年或3年以上 v 僅供法人銷售機構及專業財務顧問專用, 非供一般投資人使用 * FIST1107-270 E1112 重點 1.挑選適合定期定額投資的基金 重點 2.耐心長期投資 「定期定額」投資的 4 大重點 重點 3.逆勢操作加碼扣款 重點 4. 定期檢視投資狀況 僅供法人銷售機構及專業財務顧問專用, 非供一般投資人使用 * FIST1107-270 E1112 定期定額的優勢與魅力所在：分攤投資成本+參與市場成長