物流有限公司区域监管员培训资料.docVIP

ⅩⅩ华东物流有限公司区域监管员培训资料 （第一版） 　 一、 概念： 1. 质押监管业务：融资质押监管业务是指客户将其具有清晰权属、品质完好的押品（企业生产或销售的原材料、半成品、产成品 ⅩⅩ华东物流有限公司作为ⅩⅩ物流在华东及中西部区域的业务执行人，基于ⅩⅩ集团物流有限公司（ⅩⅩ物流总部）与合作银行总部的银企合作协议，与相关辖区内银行分支机构开发商品质押业务，接受银行委托对目标客户的质押商品在监管仓库、堆场等监管地点的日常监管，保障质物数量或价值在正在质押期间符合银行的要求，直至解除质押，整个业务顺利完成。 2．质押监管业务管理模式： (1)动态管理模式： A、客户有货物从监管区域出库，在不低于银行核定的最低价值(或数量)的情况下，客户向我方出具《出库单》(由甲方提供 ，其内容应载明内容包括但不限于出库时间、货物名称、数量、金额等必要信息)，办理放行手续，并在该出库单上签字确认。仓库凭我司确认的《出库单》办理货物出库放行。 B、客户有货物从监管区域出库，在等于银行核定最低价值(或数量)的情况下，客户必须向我方出具经银行确认的“提货通知书”，我方检查核实该‘提货通知书’并确认后，出具《出库单》交客户，客户需凭我方确认的“出库单”办理货物出库放行手续，并在该出库单上签字确认。 (2)静态管理模式： 客户如需从监管区域提取货物出库，必须向甲方出具经银行确认的“提货通知书”，甲方检查核实该“提货通知书”并确认后，出具《出库单》交客户，客户需凭我方确认的《出库单》办理货物出库放行手续，并在该出库单上签字确认。 3. 质押监管方式： 本地监管：公司利用自有/自营仓库，存放各融资企业的质押产品。 输出监管：公司直接派驻专业监管人员进驻监管企业仓库或场地，对其质押给银行的质押产品执行现场监管。 在途监管：公司直接参与各融资客户的货物采购或销售运输业务，将监管范围延伸至收/交货地，将货物运输环节纳入监管范围。 综合监管：公司对质押产品的整个运输和仓储过程进行全程监控监管，实现全程无缝动态监管。 二、监管员工作职责 原则：加强对质押物的控制力度，确保动产质押担保的合法性和监管的有效性，防范和控制风险， 提高监管效率。 监管员工作直接向区域质押监管中心负责，并负责所在监管点的日常管理。 负责向质押监管中心上报质押情况，保证上报信息的真实、及时和完整性，确保质押物足值有效； 接受质押监管中心巡查员的工作检查但不向巡查员负责，接受检查前，必须核实巡查员的身份，如发现身份不明或不符，应拒绝接受检查，立即向质押监管中心汇报； 负责与出质人共同办理质物的入库手续，审核质物的质量证明，清点质物入库的数量。需要过磅的质物，必须经过双方人员共同司磅、监磅、抄码，并根据具体监管合同约定的单据办理入库手续。 负责对有进出库变动的质物随时进行动态盘点，每月将监管的质物进行全面盘点。对散货质物每周进行盘点，并按照区域主管的指令进行计量和记录。 全面了解监管库区的进出通道、货物流向、控制方法，确保24小时对质押物进行连续不间断的占有和监管。 督促仓库方对质押物进行集中堆放，在集中堆放的质押物前设有标记或在质押物上粘贴标签； 监督质押物的日常出、入库操作手续，确保质押物帐、实相符。 监督客户按照项目协议规定和业务流程进行操作，对客户的违规操作要立即制止，并及时向公司质押监管中心汇报。 在质押物标牌上所附的质押物库位明细要及时更新，监管员须每日至少两次现场巡查，检查质押物库存情况，监控质押物库存量是否符合公司质押监管中心和银行的质押要求。 根据公司质押监管中心或银行的解押指令，及时、准确地办理质押物发货、提货手续。 按照要求，每天执行随机盘点、定期对货物进行全部盘点（每月对质押物全面盘点一次），以核实是否帐物一致。 每日上午十一点前完成对出质企业和仓库签发的《质物库存管理表》的真实性的核实工作，必要时可以抽查仓库的出入库凭证；负责每日向质押监管中心提供最新的《质押物明细》和《质物库存管理表》电子邮件，每月向质押监管中心提供一周的《质押物明细》及《质物库存管理表》原件，原件传递过程由监管人负责封闭操作； 动态监管模式下每笔质押物出库须由监管员确认未突破质押物最低价值或数额控制线；静态监管模式下每笔质押物出库签字须凭银行出具给监管人的《提货通知书》； 在动态监管模式下，我司亦可根据仓库管理水平对部分仓储管理能力较强的仓库实行在设定的质押物最低价值或数额控制线以上再预先设置仓库可自行办理出入库的“授权线”，在授权线以上部分的质押物由仓库根据客户的需求，当天先行办理出入库手续，第二天将质押物变动数据交监管员，由监管员核查、清点和记帐。在其余的仓库中，每一笔质押物的出入库手续仍然先要监管员签字确认； 遇到或发现下列情况，立即通知公司质押监管中心： 例行巡查和