现金管理+票据池案例.ppt

现金管理+票据池案例 项 目 背 景 需 求 分 析 解决方案：现金管理+票据池 解决方案：现金管理+票据池 方案实现的功能 解决方案实现效益 市场影响与业绩 营 销 建 议 结 束 项目背景 1 需求分析 2 解决方案 3 市场影响与业绩 4 营销建议 5 公司43亿的销售收入中，51%以上销售款a项通过银行承兑汇票结算，票据业务量巨大。 青岛 总部 宁波 绍兴 承兑汇票需要放到集团总部 难掌握子公司的承兑汇票使用情况 真伪难辩，易遗失、被盗 承兑汇票太多，管理难！ 天天查票据到期，跑银行托收！累！ 提供票据鉴别、保管、管理及票据资金的融通方面帮助 公司总部 绍兴 宁波 公司开通现金管理银企通平台，实现票据池的电子化管理 目前票据池业务仅在柜台与现金管理客户端开通 实现开户行就地托管、真伪鉴别，入池管理。 纸质商业汇票 三花总部 绍兴 宁波 电子商业汇票 通过现金管理银企通平台触发入池管理。 查验、托管入池、查询统计； 掌握池内票据动态、托收； 融通（内部流通、对外支付、贴现、质押） 管理模式分： 集中、分散、集中分散 票据的安全高效管理 流动性管理更贴心 管理模式更灵活 真伪辨别、遗失、偷盗及传递等困难 内部流通、统一支付协议贴现、贴现质押 全视图管理票据 企业方效益 实现间接的延伸营销 拉动负债业务 提高中间业务收入 企业的成员单位 上、下游企业 查询费、托收费、承诺费、结算费 农行效益 提高票据支付 现金与保证金的沉淀 首次通过票据池功能托管银行承兑汇票82张，托管金额2235万元。 全省首笔通过票据池内票据质押作出口代付融资2000万元。 是对“现金管理+票据池”的组合营销模式的新探索。 查验票据真伪 就地票据托管 统一管理票据 到期委托收款 票据外包一揽子服务 生产销售型集团客户 与上下游长期使用票据结算 跨地区生产经营 暂无贴现需求的客户 流动资金充裕的 石化、钢铁、汽车、电力物资等行业重要客户 汇聚成池 整体融资 统一查询、管理成员公司票据，将连续多笔金额较小的票据集中 谢 谢 !