新业务流程试行稿040308.docVIP

新业务流程试行稿 一、为了规范担保业务的开展，防范风险，根据组织结构的调整以及集团颁发的新绩效考核制度，制定本业务流程。 二、市场部业务流程 担保公司所有项目必须由市场部专人负责项目受理登记，市场部独立于其它业务部门，对申请担保的客户予以接洽，登记《客户基本情况表》及《业务受理登记簿》； 客户经理（以下称A角）自行接洽的项目必须凭《委托担保申请书》报至市场部登记，登记完毕后，市场部将《客户基本情况表》发给客户经理部/支公司经理，客户经理部/支公司经理在半个工作日内指定A角办理，将《客户基本情况表》转A角并将指定的A角报市场部登记(原则上A角自行接洽的业务由客户经理部/支公司经理分配给该A角负责操作)； 对于其他来源的业务，市场部在登记客户的资料后,应在半个工作日内结合地区因素、客户要求、内部统筹等情况将《客户基本情况表》发给客户经理部/支公司经理，由客户经理部/支公司经理在半个工作日内指定A角办理，将《客户基本情况表》转A角，并将指定的A角报市场部登记； 市场部监督A角在被指派任务后的三个工作日内联系客户、收集基本资料，完成初步调查，确定判断是否受理。对于决定受理的项目，A角填写《担保项目受理表》二份，经客户经理部/支公司经理确认后，客户经理部/支公司经理通知产品经理部经理指定B角，A角将其中一份《担保项目受理表》交市场部备案，作为市场部登记受理的依据；对于不予受理的项目，A角书面说明不受理的原因，经客户经理部/支公司经理确认后，退回《客户基本情况表》给市场部，市场部在一个工作日内向客户提交《致客户函》； 产品经理部经理指定B角时须报市场部登记； 市场部监督A角在决定受理之日起的4个工作日内完成《项目调查评价报告书》并将项目资料转B角，B角在收到项目资料的2个工作日经审核并出具《产品经理项目评价报告书》； 项目评审员（以下称C角）应在获知最终审批情况的当日通知市场部予以登记，对于被各级有权审批人否决的项目，市场部应在一个工作日内向客户提交《致客户函》。 三、客户经理部业务流程 客户经理部经理/支公司经理对市场部分配的项目在半个工作日内指定A角办理，将《客户基本情况表》转A角，并将指定的A角报市场部登记； A角在被指派任务后的三个工作日内联系客户、收集基本资料，初步判断是否受理，对于决定受理的项目，A角填写《担保项目受理表》一式两份经客户经理部/支公司经理确认后，客户经理部/支公司经理通知产品经理部经理指定B角，A角将其中一份《担保项目受理表》交市场部备案，作为市场部登记受理的依据；对于不予受理的项目，A角书面说明不受理的原因，经客户经理部/支公司经理确认后，退回《客户基本情况表》给市场部； 对于决定受理的项目，A角将《委托担保申请书》、《客户应提交资料清单》交给客户； 对于经初步调查并决定受理的项目，项目的反担保物需要评估的，A角与B角就须接受评估的反担保物协商一致后，A角、B角提前一个工作日通过OA系统向风险管理部经理提出申请； A角应在确认受理后的四个工作日内完成《项目调查评价报告书》，由客户经理部经理/支公司经理在《担保项目审批表》上签署意见后，A角将项目资料及《项目调查评价报告书》的电子版移交B角，B角在2个工作日内审核并出具《产品经理项目评价报告书》，报产品经理部经理在《担保项目审批表》上签署意见，A角与B角就目前的审批情况沟通后，由B角将有关项目资料报风险管理部经理，风险管理部经理应在半个工作日内指定C角，在C角确定后，由B角将《项目调查评价报告书》、《产品经理项目评价报告书》的电子版同时发送给C角、管理部经理、担保公司负责人；此时B角可以选择将《项目调查评价报告书》、《产品经理项目评价报告书》的电子版抄送给评审会评委，但评委上会的资料以秘书处提供的为准，担保公司负责人及评审会评委可自行决定是否提前阅读项目资料； A角按照评审会决议要求起草/填写委托担保协议书，B角补充完善，并交管理部法务专员审核，法务专员审核后将审核情况通知A角、B角及助理监管经理（以下称D角）； A角配合D角与客户签订《委托担保协议书》，A角协助财务部门按《委托担保协议书》的规定收取部分担保费； A角按照《评审会决议》/《担保项目审批表》的要求准备《担保承诺函申请表》、《担保承诺函》，D角负责审核并办理各级审批手续，将已办理的《担保承诺函》交A角，A角向客户/银行提交《担保承诺函》； 银行审批通过后，A角起草《担保协议书》及有关反担保协议，B角补充完善，经风险管理部法务专员审核后，A角协助D角与客户签订《担保协议书》及有关反担保协议； A角准备《保证合同申请表》、《保证合同》，经B角、C角审核后，交D角办理审批手续，同时D角负责办理《董事会决议》； A角协助D角签订《保证合同》, 签订《保证合同》前担保费、经济信息咨询服务费须已全部收到，特殊