中国反洗钱现状.doc

中国反洗钱现状 ??????我国的反洗钱工作开始于2001年。2001年9月,中国人民银行成立了反洗钱工作领导 小组; 2002年9月, 中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付 交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(简称”一规定两办法”)。2003年10月,中国人民银行设立反洗钱局,负责组织协调国家反洗钱工作、指导和部署金融业反洗钱工作。2004 年7 月,中国人民银行成立中国反洗钱监测分析中心, 负责反洗钱资金监测。至此,由公安部、中央银行、国家外汇管理局、商业性金融机构构成的 一套反洗钱组织体系初步形成。2006年10月31日全国人大通过了《中华人民共和国反洗钱法》，于2007年1月1日起施行 中国反洗钱工作目前也面临着严峻的挑战。洗钱犯罪案件不断上升，采用的伪装也越来越多样化。中国人民银行发布的《2006年中国反洗钱报告》的统计显示，央行及其分支机构在2006年协助警方成功侦破100余起洗钱案件，涉案金额高达人民币400多亿元。在2005年，共破获50起洗钱案件，涉案金额达人民币100多亿元。 中华人民共和国反洗钱法律法规 ??????为了遏制洗钱犯罪及相关犯罪，明确金融机构的反洗钱职责，全国人民代表大会于2006年10月31日通过了《中华人民共和国反洗钱法》，于2007年1月1日起施行。《中华人民共和国反洗钱法》扩大了洗钱犯罪的定义，将贪污腐败、收受贿赂、违反金融管理法规和金融欺诈纳入了洗钱犯罪的范畴。此后，央行又相继出台了一系列反洗钱法规，对商业性金融机构反洗钱职责及法律责任进行了全面界定，目前中国反洗钱法律法规主要包括: 中华人民共和国反洗钱法（2007/1/1 生效） 金融机构反洗钱规定（2007/1/1 生效） 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2007/3/1 生效） 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法（2007/6/11 生效） 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 (2007/8/1 生效)? 随着这些法律的发布和生效, 国内的商业金融机构越来越有紧迫性来实施反洗钱, 把一些反洗钱的措施比如说掌握国内外制裁名单、大案要案的罪犯以及涉案人员的全面信息, 融入到日常的业务监控过程. 中国反洗钱监测分析中心 ??????中国反洗钱监测分析中心正式成立于2004年4月7日。中国反洗钱监测分析中心是中国人民银行总行直属的、不以盈利为目的的独立的事业法人单位，是为人民银行履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构。 中国反洗钱监测分析中心要依据相关法律，根据国家反洗钱工作的需要，不断提高对大额与可疑资金流动的监测分析水平，其主要职责包括： 会同有关部门研究、制定大额与可疑资金交易信息报告标准； 负责研究、分析和甄别大额与可疑资金交易报告，配合有关行政执法部门进行调查。 建立全国性的反洗钱数据库， 存储金融机构提交的大额与可疑资金交易信息报研究；分析洗钱犯罪的方式、手段及发展趋势，为制定反洗钱政策提供依据。负责研究大额与可疑资金交易信息管理项目的业务需求，参与项目的开发，负责系统的运行和维护 按照规定向中国反洗钱监测分析中心是中国人民银行及有关部门移送、提供涉嫌洗钱犯罪的可疑报告及其分析结论。 负责向金融机构及时收集、整理并保存大额与可疑资金交易信息报告 根据授权，承担与国外金融情报机构的交流与合作工作，配合人民银行有关部门进行反洗钱领域的对外交往事宜。 承办人民银行授权或交办的其他事项。 首先,运用高科技手段以创新反洗钱方式。传统的洗钱方式已向高科技化的方向发展,这对反洗钱技术提出了挑战。中国反洗钱工作必须运用高科技手段才能立于不败之地。具体地说,现代反洗钱技术表现为采用最新的电子、网络及计算机技术来处理信息和开展调查取证。在国外,”数据挖掘”(Date Mining ,简称DM) 技术在反洗钱中得到了较好的运用。”数据挖掘”技术又称”数据库中的知识发现”(Knowledge Discovery in Database) ,是指从大型数据仓库中提取隐含的、未知的、非平凡的及有潜在应用价值的信息或模式,它可以通过从数据库的大量数据中挖掘有价值的信息,从而为反洗钱提供决策依据。该技术的使用极大地提高了反洗钱运作的效率。 其次,对现有的技术平台进行改造,以现有技术平台为基础,构造反洗钱技术平台系统。 目前,可分别对银行大额资金转帐系统和银行信贷登记咨询系统这两个技术平台进行改造, 构造反洗钱技术平台系统。(1) 银行大额资金转帐系统。银行大额资金转帐系统又称银行大额支付系统,它是我国现代化支付系统(CNAPS) 的核心。中国反洗钱运动应该以银行大额资金转帐系