“商贷通”业务操作管理办法.doc

福田公司管理制度 —————————————— ★ —————————————— “商贷通”业务管理办法 FTOP.0108.023.0-2003 2003年9月23 日发布 北汽福田汽车股份有限公司 1.目的 为进一步规范、理顺“商贷通”业务的管理流程，明确公司各有关部门、事业部在开展“商贷通”业务过程中的管理职责，防范、化解“商贷通”业务开展过程中的经营风险，根据福田公司经营管理的实际需要，特制定本办法。 2.适用范围 本办法适用于福田公司具有对外销售职能的事业部、子公司。 3.术语 “商贷通”业务：是指为促进福田系列产品的销售，提高经销商经营福田系列产品的积极性，利用福田公司的知名度和企业实力，推动相关金融机构为经营福田产品的经销商提供信贷资金支持，而推行的一种由“银行、福田公司、经销商”三方合作的信贷业务。 4.引用文件 无 5.职责 5.1 财务计划部是“商贷通”业务的归口管理部门。主要职责有： 5.1.1 负责“商贷通”业务实施方案的制订以及专项工作计划的调度，并组织实施。 5.1.2 负责“商贷通”业务管理制度的制订，并检查各事业部落实情况。 5.1.3 负责对事业部被授权人、授权范围、授信额度、期限等事项的审核。 5.1.4 负责与银行洽谈“商贷通”业务合作事项。 5.1.5 负责审定“商贷通”业务合作协议。 5.1.6 负责对各事业部开展“商贷通”业务实施情况的检查、监督、考核、评价。 5.1.7 负责对国家和各金融机构的消费信贷与汽车金融政策进行调研。 5.1.8 负责对国内外汽车消费信贷和汽车金融业务的市场需求和开展情况进行调研。 5.2 法律事务部是“商贷通”业务相关法律事务归口管理部门。主要职责： 5.2.1 负责审核“商贷通”业务“合作协议”及其他法律文件。 5.2.2 负责审核并协助办理对事业部“商贷通”业务法律授权事项。 5.2.3 负责编制及修订公司统一的合同文本。 5.2.4 负责“商贷通”业务有关法律事务的处理。 5.3 董事会办公室是“商贷通”业务董事会授权事务的归口管理部门。负责办理“商贷通”业务有关的授权委托事项。 5.4 事业部的财务部门是本事业部开展“商贷通”业务的归口管理部门。其主要职责有： 5.4.1 负责本事业部“商贷通”业务实施方案的制订及组织实施。 5.4.2 负责审核经销商开展“商贷通”业务的准入条件。 5.4.3 负责本事业部“商贷通”协议、授信额度等具体业务的审核工作。 5.4.4 负责本事业部开展“商贷通”业务的日常监控管理。 5.4.5 负责对销售人员“商贷通”业务的培训和指导。 5.4.6 负责及时向公司财务计划部汇报本单位开展“商贷通”业务的情况，及时向公司提供本单位开展“商贷通”业务的相关资料。 5.4.7负责本单位“商贷通”合作协议、授权委托书和《“商贷通”业务审批表》的管理及归档。 5.5 事业部销售部门作为“商贷通”业务的直接操作部门和防范、控制经营风险的第一责任人。其主要职责有： 5.5.1 对经销商的信用状况、资产状况的评价。 5.5.2 负责协调经销商按规定提报相关法律文件及书面资料。 5.5.3 负责按财务部门的通知办理产品发运、回购业务。 5.5.4 负责定期财务部门汇报经销商的销售情况和协议执行情况。 5.5.5 负责向事业部财务部门提供开展“商贷通”业务相关资料及信息。 5.5.6负责按授权委托书或转授权委托书规定的内容签订“合作协议”。 5.6 物流公司是“商贷通”业务的辅助部门，其主要职责有： 5.6.1 负责“商贷通”业务所属商品车的安全送达与交接工作。 5.6.2 负责随车合格证的安全送达与交接工作。 6.内容与要求 6.1业务开展方式 6.1.1“合格证”质押方式 ●经销商在合作银行开立保证金帐户 ●经销商向合作银行申请开出收款人为福田公司的银行承兑汇票 ●福田公司向经销商交付等值的汽车产品，并将汽车合格证交合作银行 ●经销商向合作银行分批次存入资金，银行发放相应数量的合格证 ●如经销商未能按期兑付银行承兑汇票，福田公司回购与差额款价值（不高于银行仍持有的合格证对应车辆的总价值）相等的福田产品，并代付差额款。 6.1.2 “提货单”质押方式 ●经销商在合作银行开立保证金帐户 ●经销商向合作银行申请开出收款人为福田公司的银行承兑汇票 ●银行根据经销商实际存入保证金帐户的资金数额，向福田公司出具提货通知单 ●福田公司收到并确认银行出具的提货通知单后，向经销商发出与已存资金等值的产品 ●如经销商未能按期兑付银行承兑汇票，福田公司将未发货的差额部分资金退还至经销商在合作银行的保证金帐户 6.2 “商贷通” 业务的授权管理 6.2.1阶段性授权 根据业务开展的实际需要，公司向事业部就一定期间、一定额度进行