在信用社第一季度案件形势防控分析会议上的讲话.doc

在信用社第一季度案件形势防控分析会议上的讲话 　　 　　在信用社第一季度案件形势防控分析会议上的讲话 　　 　　认清形势真抓实干 　　扎实开展案件防控治理工作 　　――在一季度案件形势防控分析会议上的讲话 　　 　　*** 　　同志们： 　　今天，我们在这里召开全县农村信用社案件防控治理形势分析会议，主要任务是：总结一季度案件防控治理工作，分析当前案件风险形势，贯彻落实省联社提出的2013年案件防控治理工作要点，明确今后一个时期案件防控治理工作任务。 　　一、一季度案件防控治理工作开展情况 　　（一）明确职责，落实责任。根据社内工作实际，联社制定了2013年案件防控治理工作目标责任状，联社党委书记、理事长分别与案防工作领导小组成员、部门负责人、基层社负责人签订了目标责任状，基层社负责人又与员工签订了责任状，将责任层层进行分解、细化到各岗位和每位员工，明确领导、部门和干部员工各岗位职责和责任，做到责任明确，各尽其职，各负其责，不留死角。 　　（二）适时排查，防范于未然。按照年初工作计划，2013年一季度，对已经交流的4名信用社负责人和外调的1名会计主管进行了离任审计，并通过相关营业机构对进行岗位轮换、工作调动和退休的3名的信贷员进行了离任审计；完成了5个职能部门履职情况审计；完成了一季度业务风险排查工作；完成了2012年度经营成果真实性审计的现场审计程序（待收集资料，汇总信息，完成报告）；开展了建设工程项目专项审计工作，由于基础设施建设管理程序不系统、不规范，责任不落实，资料管理混乱，导致审计组在短时间内无法完整收集资料据以开展审计工作，该项工作有待6月底完成；指导各社开展了贷款外对工作。 　　二、当前面临的案件风险形势 　　通过加大案件防控治理工作力度，广大干部员工依法合规经营意识大大增强，各项业务操作程序日趋规范，一定程度堵塞了案发漏洞。但是，我们也必须清醒地认识到，鉴于农信社管理体系的特殊性以及现阶段外部形势的复杂性，我们的案件防控机制仍然不容乐观，案件风险隐患依然存在，案件防控治理工作仍需进一步加强。 　　从内部环境看，内控基础仍然薄弱。一是我们面临员工队伍庞大，机构网点较多且相对分散，有限的监察稽核力量难以实施全面而有效的监控。多年来形成的陈旧经营管理理念和方式没有完全改变，历史积累的深层次问题依然存在，缺乏新形势下有效防控案件的治本措施，可能诱发案件的隐患仍然较多。二是受社会不良风气影响，部分员工盲目追求、盲目攀比心理日渐增长，稍有不慎可能就会铤而走险，以身试法。 　　从外部环境看，潜在较大案件风险。我国正处于经济社会转型时期，各种社会矛盾更加凸显，这在很大程度上给各类违法犯罪提供了空间和机会。受金融危机“余震”影响，部分企业经营仍然困难，而农户因严重旱灾将导致大幅歉收，信贷违约风险比较突出，发生骗贷和其他外部侵害案件的可能性较大。 　　从案防现状看，操作流程和操作规范性存在缺陷，且屡查屡犯现象时有发生。通过一季度开展的几项稽核审计工作发现，操作流程和操作规范性问题较以前年度有所好转，但是，不规范操作现象依然存在，且屡查屡犯现象没有得到彻底解决。 　　信贷管理方面：一是贷前调查不真实，导致贷款转移用途；二是贷时审查部认真，冒名贷款时有发生；三是贷后检查流于形式甚至未实施检查，到逾期贷款催收不力，不能及时发现借款人的各种风险，对借款人不签收通知书等逃废债务的行为不及时采取措施保全债权，导致超诉讼时效。 　　柜员管理方面：未严格执行主管授权、柜员交接登记等制度。 　　对账管理方面：一是对账率较低；二是未按逐笔勾对发生额核查余额的方式进行对账。 　　档案管理方面：一是档案资料打印不齐全；二是资料装档、登记不及时等。 　　三、今后一个时期的任务 　　在今后一个时期，着力强化2012年实施的各项基础工作，努力实现三年案件防控治理工作目标。继续以落实责任制为抓手，以加强执行力建设为核心，以建立案件防范机制为重点，以责任追究为保障，以实现零案件为目标，认真抓好案件防控治理工作。 　　（一）理清思路，把握重心，明确两个关系 　　通过对案件防控治理工作的开展，广大干部员工对案件防控工作的重要性已充分认识，当前关键在于理清思路、明确底线、增强执行力。我们要正确认识和把握两个关系：一是小金额与大案件的关系。我们的潜意识里往往认为一些小金额业务不会出现大案件，但事实上小金额业务更难以监督到位，容易出现管理空白点，长期累积很容易酿成大案件。二是发展与规范的关系。部分信用社一味强调竞争，片面追求效率，忽视必要的规范操作环节，形成了业务发展越快，风险隐患越多的现象。管理是有成本的，这种成本是保障各项业务经营持续健康发展所必须付出的。农村信用社作为专门经营货币的特殊企业，必须要有质量优于速度的追求。 　　（二）结合实际，深查实改，切实消除案件风险