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银行业监管法规培训试卷 1、担任股份制商业银行支行行长，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，金融从业 以上，或从事经济工作9年以上（其中金融从业3年以上）。（ ） A、3年；B、5年；C、6年；D、10年 2、担任以下职位的金融机构高级管理人员，适用备案制A、国有独资商业银行董事长 B、股份制商业银行支行副行长C、股份制商业银行支行行长 D、城乡信用社市（地）联社副理事长 3、商业银行不得向关系人发放（ ） A、抵押贷款 B、质押贷款 C、信用贷款 D、担保贷款A、机构设立， B、调整业务范围 C、高级管理人员任职资格 D、设立理财产品 9、设立股份制商业银行法人机构应当符合的条件中，哪一项有误______：（ ） A、有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程； B、注册资本为认缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币； C、有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员； D、有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。 10、境内金融机构作为股份制商业银行法人机构的发起人，商业银行资本充足率不低A、8% ；B、10%；C、5%；D、12% 11、对股份制商业银行经营活动的合规性负有最终责任。（ ） A、监事会；B、董事会；C、股东大会；D、监事。 12、城市商业银行应设立在 城市：（ ） A、县级以上 B、省会城市 C、地级以上 D、乡镇级以上 13、股份制商业银行法人机构应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，该机构应在开业期限届满前 向银监会提出开业延期申请。（ ） A、1个月；B、15日；10日、3；D、7日。 14、?国有商业银行和股份制商业银行的分行筹建申请由其提交，由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。其总行向拟设地银监局提交其总行向银监局提交分行筹建向地银监局提交分行筹建向提交A、支行变更名称 B、自助银行等变更名称 C、机构停业 D、支行临时停业 16、中资商业银行支行升格为分行，应当符合的条件中哪一项是错误的。（ ） A、拟升格支行有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员； B、有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施； C、总行内部控制和风险管理健全有效； D、拟升格机构经营情况良好； 17、中资商业银行分支机构连续停止_____营业时间为临时停业：（ ） A 、7天以上、6个月以内 B 、3天以上、3个月以内 C、 3天以上、6个月以内 D 、7天以上、6个月以内 18、 拟任人有下列_____的，不得担任中资商业银行董事和高级管理人员：（ ） A、有过失犯罪记录的； B、被金融监管机构取消取消董事和高级管理人员任职资格一次的； C、累计2次被金融监管机构行政处罚的； D、与拟担任的董事或高级管理人员职责存在明显利益冲突的； 19、具有下列哪一项经历的人员可以向监管部门申请中资商业银行分支机构高级管理人员任职资格：（ ） A、因交通肇事罪被判处拘役六个月的； B、某支行前任行长，受到过银监局行政处罚； C、其配偶有数额较大的到期未偿还的负债；建立综合理财服务的内部控制和定期检查制度客户收取适当的费用商业银行开展以下个人理财业务，向中国银行业监督管理委员会申请批准：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；A、 26、 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，不可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪项措施？ （ ） A、询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明 B、查阅复制有关财务会计、财产权登记等文件与资料 C、对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户予以冻结 D、对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件与资料予以先行登记保存 27、某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时，发现该行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？ （ ） A、该省人民政府主管金融工作的负责人 B、国务院主管金融工作的负责人 C、中国人民银行负责人 D、国务院银行业监督管理机构负责人 28、根据《银行业监督管理法》的规定，国务院银行业监督管理机构应当与各机构建立监督管理信息共享机制，其中没有规定的是 ：（ ） A、中国人民银行 B、国家工商行政管理总局 C、国务院证券监督管理机构 D、国务院保险监督管理机构 29、商业银行出现 行为时，中国人民银行有权建议银行业监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证？ （ ） A、未经批准分立、合并的 B、未经批准发行、买卖金融债券的 C