招商银行私人银行服务体系介绍.docVIP

招商银行私人银行服务体系介绍 2011年9月27日 1 基于长达6年与中国富豪近距离接触与深刻认识，综合他们对财富管理的需求，招商银行推出私人银行服务。 2002年——我们率先推出“金葵花理财”，为金融资产超过50万元人民币的财富新贵提供与业理财服务。目前全国金葵花客户已经超过70万名！ 2005年——我们率先推出“钻石理财”（在深圳地区），为金融资产500万以上的财富人士提供与属、私密的理财服务。目前全国钻石客户逾4万名。 2007年——我们率先推出“私人银行服务”，为金融资产1000万以上的客户提供“1+N”的最高品质的金融综合解决方案。现全国私人银行客户已经超过1.5万名。 2 通过两次全面的市场研究，我们持续跟踪中国私人财富市场、高净值人士的投资态度和行为特点——我们最了解国内的富豪 2009年3月30日，招商银行-贝恩公司首次联合发布了《2009中国私人财富报告》，填补了中国高净值人群市场的研究的空白。 2011年4月20日，招行再度携手贝恩公司发布《2011中国私人财富报告》对最近两年的诸多市场投资热点进行了深化和细化，展现中国私人财富市场、高净值人士的投资态度和行为特点以及中国私人银行业的变化及未来发展趋势。 了解本土市场，把握国际趋势，实现“本土血缘”和“全球视野”的有机结合。财富报告新闻发布会现场 3 经营四年来，私人银行客户数和管理客户总资产（AUM）连续四年保持35%以上的增长速度。 年份 2007年8月 2008年 2009年 2010年 2011年8月 私人银行客户数 3407 6398 8905 12641 15415 管理总资产 （亿元） 634 1299 1814 2698 3341 私人银行客户数 管理总资产(亿元) 18000154154000 1600035003341 1400012641 3000269820001814600015001299 3407 40001000634 200050000私人银行客户数 4 管理总资产(亿元) 国内首家开展私人银行业务的股份制商业银行，已开业私人银行中心达到22家，遍及18个核心城市，基本覆盖国内主要经济区颉?私人银行中心开业庆典活动现场 5 高档、专属、私密的私人银行中心遍布全国 6 招商银行私人银行七大服务特色 一：“1+N”与业团队 二：螺旋提升四步工作法 三：开放式产品平台 四：便捷的融资渠道 五：全球连线理财服务 六：尊享增值服务 七：高雅尊崇的品质生活体验 7 招商银行私人银行服务特色之一：“1+N”专业团队 透过客户经理整合的专家团队来照顾客户财富 1——即一位资深、与业、稳定的客户经理，“一对一”服务一位私人银行客户。在招商银行，这位客户经理叫“私人银行高级经理”； N——每位私人银行高级经理身后，都有一个资深的“投资顾问团队”做支持。他们由招行全球招募，团队中的每一位，都是一类金融领域的与家，透过他们，可以调劢整个招商银行的平台资源。 1＋N——每位私人银行客户，有任何理财要求，只要找到自己与属的“私人银行高级经理”，就等亍招商银行的全部资源都随伺在侧。 8 招商银行私人银行服务特色之二： 螺旋提升四步工作法 投资顾问服务的独特严谨的工作语言，实现严格的过程管理 倾听： 用心倾听客户需求 建议： 提出财富管理方案 实施： 协劣客户实施方案 跟踪： 持续跟踪客户的资产绩效 “螺旋提升四步工作法”将为私人银行客户检视财富管理过程中的每一步成效，记录每一次沟通，每一笔交易，每一次收益。 9 投资顾问服务：助您实现财富的保值增值 1+N 服务团队 螺旋提升风险管理 四不 步财富增值 工作法科学与业 方法体系 全视角 发现 拟定 大类资产 产品组合 跟踪检视 市场研究 投资机会 投资策略 配置 配置 投资组合绩效 国内独家：招商银行全球资产配置系统 定性分析基础上，定量工具劣您度量投资组合的风险收益实现更有效率和合理的全球资产配置 11 市场研究分析 每日金融市场速递 一周市场追踪 特殊事件评论 与题研究分析 季度投资观点 产品分析与题 12 为私人银行客户度身定做 《投资理财建议书》 《财富分析报告》 13 招商银行私人银行服务特色之三：开放式产品平台-齐全“材料”供您资产配置 大类资产配置 产品组合配置 投资组合绩效管理 现金货币类 固定收益 股票类 另类投资 海外投资 其他 私募股权PE 永隆银行 日日金信托融资 私人银行 产品海外投资平台高端保险 《基金汇》财富传承 房地产PE 招银国际计划 海外投资平台 私人银行 结构化证券投尊享权益 矿