人民币现金投放回笼分析预测系统的设计与实现.docVIP

人民币现金投放回笼分析预测系统的设计与实现 许为金融电肛 FINANC1AICOMPUTER0FHUANAN 系统技术 2007年5月10日第5期 在市场经济交易中,人 民币现金结算是一种十分重 要的结算方式,流通领域中 人民币现金供应状况对经济 发展和人民生活有着十分重 要的影响.长期以来,人民银 行基层机构在处理人民币发 行业务中,一般只能依靠工 作经验或传统的方法进行预 测分析.面对大量的统计数 字等信息资源,很难系统地 使用科学的分析方法来分 析,掌握业务变化的特征和 规律,在一定程度上影响了 货币发行工作的质量和效 率,难以实现货币发行工作 的前瞻性和主动性.为了提 高人民银行货币发行的工作 质量和效率,我行在相关部 门的配合和支持下,开发了 人民币现金投放回笼分析预 测系统,该系统能够在提高 工作效率的前提下,对人民 币现金投放回笼状况进行科 学分析,正确把握其运行规 律,对未来人民币现金投放, 回笼发展趋势进行比较准确 的预测,取得了较好的效 果. 一 ,系统指标分析 按人民币现金投放回笼 分析预测的业务需求,系统 业务数据指标包括:金融机 构现金收支统计指标,社会 经济统计指标,人民币发行 基金投放回笼以及库存指 标. 金融机构现金收支统计 指标包括金融机构现金收入 指标和金融机构现金支出指 标,金融机构现金收入指标 主要有商品收入,服务业收 入,税款收入,城乡个体经营 收入,储蓄存款收入,其他金 融机构收入,居民归还贷款 收入,汇兑收入,有价证券收 入,其他收入等,金融机构现 金支出指标主要有工资性支 出,农副产品采购支出,工矿 及其他产品采购支出,行政 企事业管理费支出,城乡个 体经营支出,储蓄存款支出, 其他金融机构支出,居民提 取贷款支出,汇兑支出,有价 证券支出,其他支出等;社会 经济统计指标包括国内生产 总值GDP,固定资产投资,社 会消费品零售总额,职工工 资总额,金融机构各项存款 期末总额,金融机构贷款年 末余额,城镇居民年人均可 支配收入,农民人均纯收入, 固定资产投资等;人民币发 行基金投放回笼以及库存指 标主要有人民币发行基金库 存完整券,库存损伤券,回笼 完整券,回笼损伤券和人民 币发行基金投放指标. 二,系统主要功能 人民币现金投放回笼分 析预测系统总体设想是:通 过对人民币现金投放回笼以 及相关数据采集,对人民币 现金投放回笼与经济金融发 展的关联度进行分析,对人 民币现金投放回笼进行月 度,季度和年度分析预测,做 好人民币现金投放回笼监 测.在对金融机构现金收支, 人民币发行基金投放回笼进 MAY.10.2007NO.5 ◆中国人民银行淮南市中心支行王振武 设计与实现 人民币现金投放回笼分析预测系统的 系统技术 2007年5月10日第5期 肛 ANAN 行科学分析的基础上,编制人民币发行基金调拨计 划,对发行基金实施科学管理,主动灵活地调度人 民币发行基金,切实做好辖区内人民币现金供应工 作. 人民币现金投放回笼分析预测系统主要功能: (一),通过对指标数据 的采集,可以生成金融机构 人民币现金收支,人民币发 行基金投放回笼以及相关经 济金融指标的报表. (二),通过对会计,统计 数据的加工处理,可以适时 掌握流通中人民币现金对经 济发展的作用,准确把握金 融机构现金投放回笼的变化 特征,原因和运行规律,做好 各金融机构现金收支状况的 监测工作. (三),利用线性和非线 性数学模型,对金融机构现 金收支和人民币发行基金投 放回笼进行预测分析,比较 准确地把握未来发展变化的 趋势. (四),在预测分析的基 础上,编制《人民币发行基金 调拨(季度和年度)计划》. (五),辖区内各级人民 银行的系统数据能够自动汇 集处理,上级行(例如人行合 肥中心支行)能够在更大区 域范围内,及时掌握全辖情 况,积极主动开展工作,强化 中央银行人民币发行管理的 宏观调控能力. 三,系统总体框架 按照人民币现金投放回 笼分析预测系统的业务需 求,系统业务功能包括:系统 管理,数据管理,相关性分 系统管理 数据管理 相关性分析 析,金融机构现金投放回笼分析,金融机构现金收 支预测,发行基金投放回笼分析,人民币发行基金 投放回笼预测,发行基金调拨计划等.通过对系统 的业务需求进行分析后,我们对系统结构进行了设 计,其结构图如图1所示: 金融机构 城市中心支行 本市金融机构 备份数据 恢复数据 社会经济统计指标 金融机构现金收入统计数 金融机构现金支出统计数 人民币发行基金投放 人民币发行基金回笼 人民币发行基金库存 导人数据 浏览数据 金融机构现金投放回笼分析 金融机构现金收支预测 发行基金投放回笼分析 人民币发行基金投放回笼预测 发行基金调拨计划 收支变化特征 收支变化原因分析 收支变化情况监测 收入预测