沧州化学工业股份有限公司对外担保管理制度.pdf

沧州化学工业股份有限公司 对外担保管理制度 第一条 为了加强公司对外担保业务的内部控制，规范担保行为，防范担保 风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》及《沧州化 学工业股份有限公司章程》(以下简称“公司章程”)等有关规定，制定本制度。 第二条 本制度所称担保，是指公司按照公平、自愿、互利的原则依法向被 担保人提供一定方式的担保并承担相应法律责任的行为。 第三条 公司在建立和实施担保内部控制中，应当强化关键环节的风险控制， 并采取相应的控制措施，达到如下目标： 1、确保担保业务规范，防范和控制或有负债风险； 2、保证担保业务的真实、完整和准确，满足信息披露的需要； 3、符合国家有关担保规定和监管机构的要求规定； 4、主债合同、担保合同必须符合《中华人民共和国合同法》等国家法律、 法规和公司章程的规定。 第四条 本制度适用于公司及公司控股子企业。 第五条 公司授权财务部负责办理公司的担保具体业务，财务部应配备合格 的人员。办理担保业务的人员应当具备良好的职业道德和较强的风险意识，熟悉 担保业务，掌握与担保相关的专业知识和法律法规。 第六条 公司董事会及股东大会拟对外提供担保时，首先由财务部对被担保 企业进行实地调查，了解其资产经营和资质信誉状况，并提出初步意见，根据公 司章程规定的审批权限和程序进行审批。 第七条 在正式签订担保合同前，应草签担保意向书。意向书应附有下列资 1 料： 1、被担保人的营业执照复印件（副本）； 2、被担保人的前一年经有资质的会计师事务所审计后的财务报表； 3、被担保人的最近一期的财务报表； 4、被担保人的房地产、固定资产及其他享有财产所有权的有效管理证件； 5、其他必须提供的资料。 第八条 公司必要时应聘请外部专业机构对实施对外担保的风险进行评估， 以作为董事会或股东大会进行决策的依据。 第九条 担保合同由财务部起草，履行相关审批程序后，经法定代表人或授 权代表签署后生效。 第十条 公司应当对担保业务进行风险评估，确保担保业务符合国家法律法 规和本公司的担保政策，防范担保业务风险。公司全体董事应当审慎对待和严格 控制对外担保产生的债务风险，并对因其过错所产生的损失依法承担连带责任， 控股股东及其他关联方不得强制公司为他人提供担保。 第十一条 被担保人出现以下情形之一的，公司不得提供担保： 1、担保项目不符合国家法律法规和政策规定的； 2、已进入重组、托管、兼并或破产清算程序的； 3、财务状况恶化、资不抵债的； 4、管理混乱、经营风险较大的； 5、与其他企业出现较大经营纠纷、经济纠纷，面临法律诉讼且可能承担较 大赔偿责任的。 第十二条 公司的下列担保须经股东大会批准后方可办理： 1、 公司及公司控股子企业的对外担保总额,达到或超过最近一期经审计净 资产的50%以后提供的任何担保； 2 2、 公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经审计总资产的30%以后提 供的任何担保； 3、 为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保； 4、 单笔担保额超过最近一期经审计净资产10%的担保； 5、 对股东、实际控制人及其关联方提供的担保。 除必须由股东大会批准的以外，其他任何担保必须经公司董事会批准方可提 供。 第十三条 公司在一年内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的30％ 的，须经股东大会特别决议通过，并应当安排通过上海证券交易所交易系统、互 联网投票系统等方式为中小投资者参加股东大会提供便利。 第十四条 提交股东大会审议的对外担保，与该担保事项有利害关系的股东 或授权代表应回避表决。 第十五条 提交董事会审议的对外担保，须取得全体董事三分之二以上同意， 且与该担保