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关于XX玻璃制品有限公司贷款壹佰贰拾万元调查报告 XX玻璃制品有限公司向我社申请流动资金借款120万元购进原材料，因该公司生产规模扩大，需大量购进原材料400万元，现自有资金280万元，急需贷款120万元，特向我社申请贷款120万元，我社接到客户借款申请后立即对该企业的生产经营情况、资信情况及偿债能力进行了详细的调查，现将调查情况汇报如下： 企业基本情况 XX玻璃钢制品有限公司公司位于衡水市橡胶城2区17—19号，注册资金500万元，法定代表人：XXX；公司类型：有限责任公司；主要经营生产销售玻璃钢制品、安全帽、劳保用品，服装，塑料制品，化工产品，注塑产品。公司始建于XXXX年，该企业占地面积7800平方米，员工200人。 XX玻璃钢制品有限公司是国家生产安全帽的定点企业，该公司是一个综合的大型玻璃钢产品制造企业，拥有先进的生产设备，精湛的制造技术和现代化的管理手段。主导产品“开元”牌玻璃钢安全帽、“富兴”牌ABS安全帽、“飞雪”牌防寒安全帽三大系列。经国家劳动保护监督检测中心检测，各项指标均达到国家GB2811-2007标准。通过了国家劳动用品质量监督检验中心认证，是中国劳保委员会会员单位。公司以优质的产品质量、完善的售后服务，赢得了广大用户的好评。现全国设经销商五十余家，产品远销华北、华南、东北、 西北等全国二十几个省市自治区。 三年经营情况 2006年末资产总计458万元，负债总计：373万元，资产负债率87%，所有者权益85万元，销售收入881万元，实现净利润121万元。 2007年末资产总计540万元，负债总计349万元，资产负债率 64%，所有者权益191万元，销售收入959万元，实现净利润133万元。 2008年末资产总计567万元，负债总计49万元，资产负债率8.6%，所有者权益517万元，销售收入1117万元，实现净利润145万元。 企业近期财务情况 到2009年10月末资产总计864万元，其中：流动资产539万元，固定资产325万元。 （一）流动资产中： 1、货币资金96万元（其中：现金20万元、银行存款76万元）。 2、应收票据20万元（濮阳市宝利来服饰有限公司10万元，邯郸市鹏翔机电设备有限公司10万元）。 3、应收账款净额97万元产品用户9户，帐龄全部是1年以内，没有坏账。主要单位有： 安徽天长市防护用品8万元。 沧州盛源劳保防护用品18万元。 承德腾辉机电贸易9万元。 中国华北冶金建设集团：3万元。 石家庄光辉劳保16万元。 邯郸华胜劳保13万元。 鄂尔多斯北峰水泵制品厂3万元。 东营市智同工贸8万元。 抚顺双安工贸19万元。 4、预付帐款69万元，主要有淄博鲁凯树脂有限公司36，辛集市英威特塑胶有限公司33万元。 5、其他应收款87万元,主要是西安市百达工贸邢秦生26万元、临沂市利安劳保用品公司21万元、邓伟彬19万元、肖卫国20万元。 6、存货 169万元，其中产成品109万元，玻璃钢A型安全帽37万元，玻璃钢C型安全帽17万元，ABSVST型安全帽38万元，玻璃钢D型安全帽17万元，原材料60万元。 （二）固定资产原值391万元，净值324万元，累计折旧67万元。其中房屋建筑物178万元机器设备137万元、其他76万元。 到2009年10月末，全部负债262万元，全部是流动负债262万元。 应付账款108万元，主要有临朐县精纺带厂26万元，北京润亨通装饰材料24万元，张北县雪中桥帽业公司17万元，枣强宏杰化工经销部1万元，化润纸箱厂13万元，石家庄恒阳无纺织品有限公司27万元。 预收帐款110万元。任丘中泰电器有限公司36万元、天津中环宏运科技公司15万元、河北众邦公司30万元、洛阳市关林海军劳保29万元。 其它应付账款30万元，为周新民15万元，朱凤照10万元、董桂枝3万元，闫彩荣2万元。 应付工资9万元。 未交税金0.8万元 到2009年10月末所有者权益603万元。 实收资本500万元。共计股东2名（孙红娥260万元、丁林广240万元）。 资本公积15万元。 未分配利润88万元。 该公司1---7月份销售收入977万元，销售成本800万元，利润总额103万元，净利润77万元。 各项经济指标分析 偿债能力情况 到2009年10月末，该企业资产总额864万元，负债总额262 万元，资产负债率30%，其中流动资产539万元，流动负债262万元，流动比率206%，速动资产300万元，速动比率115%。该企业2008年经营活动产生的现金流入量为407万元，经营活动产生的现金流出量为367万元，经营活动产生的现金流量净额40万元，2007年经营活动产生的现金流入量为1281万元，经营活动产生的现金流出量为1275万元，经营活动产生的现金流量净额6万元，2006年经营活动产生的现金流入量为1080万元