业务测试讲解.ppt

自然人 主体：客户本人（B股证券帐户开卡前，先将美元或港币存入证券营业部开户行帐户） 中行存款账号：上海：30544108023014 深圳：30544108023013 开立B股资金账户的最低金额为等值1000美元； 提供证件：本人有效身份证原件 填写单据：《自然人证券账户注册申请表》 收费标准： Ａ股　上海：40元；深圳：50元 　　　 B 股　 上海：19美元；深圳：120港币 机构投资者 主体：企业法人，授权代理人 提供证件： 1）营业执照正本、副本（原件） 2）法人代表证明书（原件） 3）法人代表授权书（原件） 4）法定代表人身份证（原件） 5）授权代理人身份证（原件） （以上所有证件都要求复印件并加盖公章） 填写单据：《机构证券账户注册申请表》 收费标准：A股：上海：400元；深圳：500元 B股：上海：85美元；深圳：580港元 境外机构投资者开立B股证券账户须提供：商业注册登记证、授权委托书、董事身份证明书及其复印件、经办人身份证件及其复印件。 三方存管开户 客户办理三方存管业务须本人携带身份证、股东卡、银行卡到柜台填写《三方协议》。 　 我部 深圳A股席位号：302100 深圳B股席位号：072800 当日有资金股份流水的不能签约（如：T-1日由其他券商办理转托管转入我部，T日来我部开户，当日有股份入帐不可做三方存管签约） 股东卡挂失补办业务 客户本人带身份证原件亲临柜台办理: 1、业务办理时间：周一至周五9：00分至15：00分 2、业务办理流程： 深市：客户可挂失补办原号或新号，但如果客户原股东帐户上有股票，必须补办原号。 沪市：客户可挂失补办原号或新号，补原号需指定在我部或是未指定；补新号（同样要求客户指定在我部）需先挂失原股东帐号，然后才开立新的上海股东卡，如有股份再办理挂失转户，但是新、旧股东账户必须指定在同一个席位上，而我部系统上海指定涉及好几个席位，操作上有一定的复杂性，如客户选择挂失补办新号，需要三个工作日左右的时间，将会影响到客户交易的及时性，故我部不建议客户补办新号。 3、业务办理费用： 深A挂失补办原号 RMB10 出新号50RMB 沪A挂失补办原号 RMB10 出新号不收费 封闭式基金和开放式基金的区别 主要区别（8点）： 　1.期限不同 　　封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以上，一般为10年或15年。而开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额。 2.发行规模限制不同 　　封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金规模随之增加或减少。 3.基金份额交易方式不同 　　封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回，持有人只能在证券交易所出售给第三者，交易在基金投资者之间完成。而开放式基金的投资者则可以在首次发行结束一段时间后，随时向基金管理人或中介机构提出申购或赎回申请，绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行。　 4.基金份额的交易价格计算标准不同 　　封闭式基金与开放式基金的基金份额除了首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算外，以后的交易计价方式不同。封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小，其中购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。 5.基金份额资产净值公布的时间不同 　　封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。 6.交易费用不同 　　买卖封闭式基金时在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时则要支付申购费和赎回费。 7.投资策略不同 由于封闭式基金不能随时被赎回，其募集 得到的资金可全部用于投资，这样基金管理公司便可据以制定长期的投资 策略，取得长期经营绩效。而开放式基金则必须保留一部分现金，以便投 资者随时赎回，而不能尽数地用于长期投资。一般投资于变现能力强的资产。 8.基金单位的买卖方式不同 封闭式基金发起设立时，投资者可以向基金管理公司或销售机构认购；当封闭式基金上市交易时，投资者又可委托券商在证券交易所按市价买卖。而投资者投资于开放式基金时，他们则可以随时向基金管理公司或