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AFP资格考试综括? 特点：知识技能并重，强调理解和运用能力、分析和综合能力、专业评 估和判断能力，不测试背诵和记忆能力? 科目：《金融理财原理》? 范围：以FPSB China每年年初公布的当年考试大纲为准? 题型：客观单项选择题? 难度：难度系数分为四级 最难10％ 、较难30％ 、中等40％ 、简单20％? 考试时间：6小时,（具体时间详见FPSB China的网站）? 考试制度：从2010年（7月）开始，AFP资格认证考试全部采取计算机 考试方式，计算机阅卷 国际通行的测评方法（一般认为考试做对50%即90题，即可以顺利 通过考试）试题时间分布 上下午两张试卷 卷一：金融理财基础、技能、案例 卷二：投资规划、保险规划、税收、福利注意：上下午各考哪份试卷目前不确定 自2010年七月实行机考后，上午考卷一、下午考卷二可能性大近四考试考点章节分布表考点1104110711111204备注要求金融理财概述1111稳定1CFP资格认证制定12金融理财与法定10经济学基础6565不太稳定5金融机构功能与监管3645稳定4客户价值取向3101明显下降0货币时间价值及财务计算定12家庭财务报表编制与分定7居住与房产规划4355稳定3教育金规划5444稳定4信用与债务管理3333稳定2特殊理财3433稳定3综合理财规划8888稳定4投资规定20保险规定22税务规定13员工福定8合计180180180180　130金融理财概述及CFP资格认证制度了解： CFP资格认证制度的发展沿革 成为CFP持证人的路径 纪律处分办法 理解掌握: 金融理财的概念、金融理财的意义与价值、金融理财的流程 中国金融理财师制度的建立与发展 4E认证体系 职业道德准则 与执业操作准则 CFP商标的保护和使用考点1：金融理财的概念考点： 不是产品推销，而是综合金融服务。不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务。不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生。不是一个一次性产品，而是一个动态的过程注意： 不是纯粹追求高收益投资向客户推荐产品要因人而异，考虑客户的需求（目标）、风险态度及风险承受能力并不是有钱人才需要金融理财考点２：“4E”认证体系Education:教育 AFP资格认证培训108小时 CFP资格认证培训132小时 Examination:考试Experience: 工作经验Ethics:职业道德中国大陆可直接参加考试的人员：经济学或经济管理类博士除了上述人员可以豁免培训外，任何人都必须经过培训、通过考试、通过工作经验和职业道德相关认证，才能够成为持证人。继续教育的形式包括：（一）标委会组织的继续教育活动；（二）标委会授权的继续教育机构提供的继续教育活动；（三）标委会组织或认可的专业论坛、研讨会和学术报告会等；（四）标委会认可的、由持证人所在单位举办的相关内容的学习和活动；（五）担任标委会或标委会授权机构举办的金融理财培训的授课人或研讨会的演讲人；（六）完成与金融理财相关的专业著作或专业论文，并公开出版或发表；（七）参加金融理财相关专业的在职学历或学位教育；（八）标委会认可的其他形式。 AFP资格认证申请者通过AFP资格认证考试后须在4年的成绩有效期内提交认证申请并获通过,才能取得AFP资格认证证书 CFP 系列资格认证证书的有效期为两年，持证人每两年须再认证一次。继续教育 取得AFP/CFP资格证书后，每两年为一个再认证周期，需要满足一定的继续教育学时要求 AFP持证人：30学时，其中必修课程不少于4个学时 CFP持证人：30学时，其中必修课程不少于4个学时 EFP持证人：30学时，其中必修课程不少于4个学时 CPB持证人：应按AFP/CFP或EFP资格认证教育学时的要求，学习必修和选修课程，其中与私人银行相关的课程不少于4个学时。考点3：工作经验认定内容： 从业机构、时间及职业表现行业要求：与金融理财相关的行业，金融机构、会计师事务所、律师事务所或FPSB China认可的其他机构岗位要求：金融理财相关工作时间要求：AFP资格认证：研究生1年，本科2年，大专3年CFP资格认证：研究生2年，本科3年，大专5年工作经验有效期为最近10年 真题回顾以下4人均于2009年10月底提出AFP资格认证申请，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，其中符合AFP资格认证工作经验认定要求的是（ ）。A．李先生2005年本科毕业后，曾在某银行任人力资源经理近三年；2008年4月辞职，2008年6月起开始担任某基金公司的客户经理B．黄小姐2005年7月中专毕业后，在某商业银行做客户经理C．孟先生1