融资担保公司增资扩股说明书可研报告.docxVIP

四川----担保有限责任公司增资扩股商业计划书二O一三年七月目录一、企业基本情况 （一）基本情况..................................................... （二）股权结构...................................................... （三）财务状况...................................................... （四）资产情况...................................................... （五）管理团队及公司人员情况..............................二、主要业务板块目前情况………………………………..三、发展规划……………………………………………… （一）战略规划...................................................... （二）盈利预测...................................................... （三）增资计划......................................................四、企业估值………………………………………………五、募集资金用途…………………………………………六、募资对象……………………………………………… 一、项目概要四川省---有限公司（以下简称--）是经**批准设立的担保公司，2010年9月注册成立，注册资本5亿元人民币。--在支持汶川地震灾区重建的政策性任务阶段性完成后，面临市场化的生存和发展的内在要求。根据《关于促进全面履行出资人职责企业健康发展的若干意见》的批复，--将重点推动企业市场化经营和股权多元化，积极开展引进外部战略投资者工作二、基本情况（一）企业基本情况四川--担保有限责任公司（以下简称四川--）是经--批准成立的融资担保公司，注册资本金5亿元。公司经营范围包括融资担保、诉讼保全担保、履约担保、融资咨询、财务顾问等。公司于2010年9月成立，是由--出资5亿元成立的担保公司。2012年3月起，--启动了市场化独立运作，首先在业务银行渠道拓展取得了突破，共获得各大金融机构授信余额超过80亿元。2012年在灾后重建项目全部顺利解保后，在保余额超过10亿元，业务发展实现了165%的快速增长。截止2012年12月31日，公司总资产达到55,866万元，担保业务现金收入约3091万元；除担保业务保证金外的自有资金实现投资实现收益1972万元，扣除担保行业责任准备金后的营业收入超过2600万元，累计担保金额12.41亿元，净利润为1018.7万元。截止2013年4月，公司在保责任金额达18亿元。（二）股权结构及实际控制人基本情况--有限责任公司成立于2008年12月24日，系根据（三）财务状况1、主要财务数据简要资产负债表（金额单位：万元）科目2011-12-312012-12-31流动资产52,324.2955,510.06固定资产45.98351.77无形资产及其他资产12.648.56总负债1,316.124,207.95所有者权益51,066.7951,658.89财务指标(金额单位：万元)项目2011年度2012年度营业收入495.073,091.89营业利润1,221.561,456.94净利润916.171,018.78拨备前净利润1163.672317.18提取未到期责任准备金247.51298.4净资产收益率1.83%2.04%（四）公司组织结构（五）管理团队及公司人员情况1、执行董事2、总经理3、副总经理4、副总经理四川省--有限责任公司现有员工49人，博士2人，硕士13人，本科31人；其中29人拥有经济师、注册会计师、律师等专业技术资格或职称；38人拥有金融行业从业经验。三、行业简介（一）所处行业1.主要业务模式。我国担保公司业务仍以传统业务为主，主要包括了企业融资担保业务、合同履约担保业务及诉讼担保三种，并各自有其驱动要素。企业融资担保业务主要包括企业流动资金贷款担保，房地产开发贷款担保，保理等业务主要由中小企业融资困难现状驱动；合同履约担保业务主要包括工程合同履约担保，工程招投标履约担保、中介费担保，产品质量担保等业务主要由城镇化驱动。上述两种担保模式也为我公司主要营业模式。2、中小微企业的融资需求促进担保业的发展。蓬勃发展的中小微企业已经成为中国经济发展的重要力量；中小微企业对中国经济和社会稳定做出了巨大贡献，根据商务部披露的数据，占全国企业总数99%的中小企业，提供了全国80%的城