深圳地区网络借贷信息中介机构防范电信网络诈骗违法犯罪活动.PDFVIP

深圳市网络借贷信息中介机构防范电信网 络诈骗违法犯罪活动指引 一、为有效防止电信网络诈骗分子利用互联网金融从事 诈骗违法犯罪活动，切实保障人民群众合法财产，根据《关 于促进互联网金融健康发展的指导意见》、《网络借贷信息中 介机构业务活动管理暂行办法》、《最高法、最高检、公安部、 工信部、人民银行、银监会关于防范和打击电信网络诈骗犯 罪的通告》、 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关 于办理电信网络诈骗等刑事案件适用若干问题的意见》及其 他相关规定，制定本指引。 二、网络借贷信息中介机构（以下简称“网贷机构”）开 展网络借贷信息中介业务活动，应严格遵守本指引规定的各 项要求。 三、网贷机构应加强对借款人资质的审核，针对大额借 贷、首次借贷等容易存在被诈骗分子利用的借款行为，网贷 机构应通过电话、视频或现场调查等方式审核借款人情况， 提示借款人防范诈骗行为，并明确借款人借款用途，对存在 诈骗风险隐患的借款需求不予审核通过，防止诈骗受害人利 益进一步受到侵害。 四、网贷机构应向借款人强制告知涉电信网络诈骗法律 责任及防范提示，要求借款人申请借款时认真阅读《深圳市 网络借贷涉电信网络诈骗法律责任及防范提示强制告知书》 （以下简称《告知书》）。网贷机构应要求借款人阅读完《告 知书》后，对《告知书》内容进行确认。 五、网贷机构应加强对借款人个人信息规范化管理，完 善保密措施，制定可操作性强的档案保密和使用制度，对本 机构掌握的借款人个人信息要建立密钥控制和专门人员查 询权限管理，建立相关公民个人信息使用台帐（包括网上操 作痕迹保存），严防在个人信息收集、传输、存储和利用中 泄露公民个人信息，避免发生网贷机构从业人员恶意串通诈 骗违法犯罪分子或者恶意侵害受害人利益的行为。 六、网贷机构应加强防范电信网络诈骗宣传工作，将市 打击治理电信网络新型违法犯罪领导小组办公室 （以下简称 “市打击治理办”）等单位推出的反诈宣传内容，在平台官网 醒目位置进行展示。同时，加大对平台内部员工的防范诈骗 宣传教育力度，树立起牢固的防诈拒骗意识，提升识别诈骗 能力。 七、深圳市互联网金融协会加强对网贷机构指引执行情 况进行监督检查，对违反法律法规和相关规定导致发生电信 网络诈骗案件的机构进行倒查处理。对于未履行指引相关要 求的网贷机构，协会将在市金融办、市打击治理办等单位的 支持下，采取以下惩戒措施： 1、对网贷机构违法违规行为进行通报批评，并在协会官 网上予以公示。 2、将网贷机构相关信息推送深圳市消费者权益保护协 会，纳入失信企业、人员名单。 3、将网贷机构、法人及股东名单通报深圳市市场和质量 监督管理委员会，纳入其风险预警库，限制该机构、法人及 股东从事相关商事活动的登记注册。 4、将网贷机构纳入深圳市反电信网络诈骗中心建立的 高风险人员、企业数据库，与通讯、银行、金融等多部门共 享该信息，通过社会诚信体系限制其有关活动。 八、本指引自发布之日起施行。