银行保险理财经理保全服务国寿篇35页.pptVIP

保全服务--银保理财经理篇;保全的定义;保全服务的重要性;保全的项目;一、通讯地址、联系方式变更;二、姓名、性别、出生日期更正;注意事项;三、变更投保人;四、变更受益人;保单变更流程;一、合同效力终止、解除合同;须知及注意事项;二 生存金给付;给付须知;临时失效（效力中止）：指因投保人未按保险合同规定的期限交纳保险费，并且在宽限期（60日）内仍未足额交付续期保费，从而造成保险合同效力的暂时丧失。在保险合同效力中止期间发生的保险事故，保险公司不承担保险责任。;《保险法》第三十七条规定：…合同效力中止的，经保险人与投保人协商并达成协议，在投保人补交保费后，合同效力恢复。但是自合同效力中止之日起二年内双方未达成协议的，保险人有权解除合同。 永久失效：无法复效;复效须知及注意事项;第一步： 请保户填写《效力恢复申请书》并签名 第???步： 投保人或受托理财经理携带最近一次交费凭证、保单、复效申请书、委托书、投保人身份证明、受托人身份证明至公司办理复效手续 ;二、 合同挂失、补发;三、 保单借款;须知及注意点;在办理借款手续时，投保人、被保险人需提供保单原件和各自身份证明，最近一次交费凭证，且由被保险人(或其法定监护人)签字同意。 在借款期间，投保人不得申请办理保险合同挂失、补发、保险关系转移、权益转换、投保人变更等事项。;四、保险关系转移;保险关系迁出;注意事项;五、续期收费; “国寿鹤卡”是中国人寿客户可以享受到国寿1+N附加值服务的有效凭据。;鹤卡的功能;鹤卡的种类; 1.95519客户服务专线电话的优先接入及优秀客户服务代表的服务 2.公司会不定期的举办一些VIP客户主题活动 3.金卡客户可以享受到每年一次的免费体检服务 4.新契约、核保、保全、理赔绿色通道服务 5.钻石卡客户可以免费得到龙腾卡;鹤卡的发放：;保全服务基本原则、注意事项;己所不欲勿施于人，学会倾听,具备同理心、宽容心(不要为自己或公司辩解) “以客户为中心”，尊重为本 熟练运用保全实务知识，为客户服务, 维持合同的有效性 不要陷入负面评价(不贬低和诋毁其他营销人员);遵守职业道德,对客户的资料和隐私予以严格保密 留意客户的健康状况,发现问题及时反映 不断积累和提高客户服务经验，培养客户忠诚度 再塑公司形象，建立个人品牌;提问时间