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Rich Dad, Poor Dad 近一年最大升幅基金 退休金投資策略 * ?2004 大中华培训顾问(集团)有限公司 * ?2004 大中华培训顾问(集团)有限公司 I S B E 投資股票誰人贏面較大 資金比較充裕 有專業人仕，分析市場走勢 資訊設備比較充足， 容易捕捉市場消息 投資額大，容易操控市場升跌 資金有限 對投資認識有限 倚靠報章或朋友內幕消息 投資額小，只可以跟風入市，賺錢全靠運氣 散戶 大戶 您都可以成為大戶的一份子 利用集腋成裘 的投資方法 基金 間接投資工具 投資於股票, 債券, 外匯, 期貨等… 可運用較少資金去參與 什麼是基金? 基金特色 基金經理帶領分析員深入分析每個投資項目 每隻基金可以持有 30 ~ 100 隻股票/債券 證監規定持有每一隻股票/債券市值, 不得超過該基金資產淨值 10% 基金經理定期匯報該基金及市場走勢 風險 高風險 每年 ? 20% 回報 單一市場, 新興市場(俄羅斯, 土耳其, 泰國…), 認股權証, 指數基金 中風險 每年約 10 ~ 19% 回報 環球 (北美洲, 歐洲, 亞洲, 日本) 低風險 每年 ? 10% 回報 定期存款 債券市場 公司 (IBM, 電訊盈科, HSBC…) 政府 (美國, 日本, 香港...) 保本 100% 保本 有年期限制 回報率有限 基金架構 信託人 監管 基金經理 投資者 基金公司 證監會 監管 股票 / 債券 買入 買入 買入 買入 沽出 沽出 沽出 沽出 買入 沽出 平均成本法 一年內每月投資 US$1,000 總額 : US$12,000 單位購入 : 953 市場價格 : US$14,771.50 增長 : US$2,771.50 (+23%) 一年內每月投資 US$1,000 總額 : US$12,000 單位購入 : 1,424 市場價格 : US$13,528 增長 : US$1,528 (+13%) 平均成本法 先升後跌 不停下跌 投機 投資 短線 長線 MSCI WORLD GRS HONG KONG CONSUMER PRICES 3-MONTH DEPOSITS INVESTMENT IN EQUITIES AND DEPOSITS FROM 1975 1976 1978 1980 1982 1984 1986 1988 1990 1992 1994 1996 24 21 18 15 12 9 6 3 0 00 00 00 00 00 00 00 00 00 1 68,921,994 10,483,814 4,470,750 1,080,000 30 25,452,300 5,636,045 2,852,896 900,000 25 9,327,889 2,967,548 1,766,963 720,000 20 3,346,806 1,498,651 1,038,065 540,000 15 1,128,213 690,083 548,816 360,000 10 305,261 245,000 220,423 180,000 5 20% 12% 8% 每年增長率 儲蓄款項 年份 以每月儲蓄 $3,000，不同增長下會有不同回報率，如下: 平均成本法 平均成本法 40 50 80 72 58 50 62 134 80 62 80 40 B 20 22 22 26 26 28 28 34 40 28 36 40 A 認購數目 5 4 2.5 3 3.5 4 3 1.5 2.5 3.1 2.5 5 B 10 9 9 7.5 7.6 7.1 7.1 5.8 5 7 5.5 5 A 單位價格 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 B 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 A 12 11 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1 月份 每月認購額 誰勝誰負? 總額投資 購入單位總數 平均買入價 最後單位價 結算價值 賺 / 蝕 A 市場反幅向上 $2,400 350 $6.86 $10 $3,500 +45.7