如何有效的制作保险建议书PPT.ppt

LOGO 如何有效的制作保险建议书 核心要素 在项目操作中，通常我们会向客户先行提交保险推介书，在初步赢得客户认可后再提交保险建议书。 保险建议书是我们与客户就保险购买及保险管理进行有效沟通的一种手段。 它以书面形式体现我们的保险专业水平，加强客户的信任感，为下一步项目操作打下良好的基础。 保险建议书的 目的 1 保险建议书的 角度 2 保险建议书的 内容 3 保险建议书的 包装 4 从保险经纪人的角度出发，主要阐述 保险产品是一种特殊的劳务商品，保险合同是射幸合同，只有当合同约定的保险责任发生后保险人才履行赔偿或给付保险金的义务。 再加上保险合同是附合合同，实务中，通常是由保险公司事先拟订，由客户来作出是否同意的意思表示。由于客户缺乏保险专业知识，其在作出意思表示时，并不能真正了解保险合同是否切实符合其风险保障的需求、是否能有效规避风险等问题。因此，客户需要专业的意见来弥补这种不足。 一、为什么要撰写保险建议书 保险建议书从各角度出发 通俗易懂的语言 分析保险市场 设计保险方案 提出操作流程 书面形式 客户 保险建议书 站在客户的立场去思考问题，易引起客户的共鸣。 但同时完全站在客户的角度去想问题，很可能限制保险方案的合理性和市场接受程度。因此应在充分考虑客户需求的基础上，利用对保险市场的了解及本身的专业知识，提供合理化建议。 考虑客户需求 考虑保险市场 考虑