项目三综合柜台业务操作.pptVIP

项目内容 本项目包括以下四个模块： 1．证券账户的开设 2．资金账户的开设 3．第三方存管业务的开设和变更 4．其他柜台业务 学习目标 通过本项目的学习，要掌握以下学习目标： 1.能熟练操作证券柜台业务系统 2.了解掌握并独立完成柜台的各项业务 3.熟悉各项柜台业务流程 4.能够辅导客户完成各项柜台业务资料的填写 5.学会客户资料的审查和复核及资料的留存 6.掌握各项柜台业务的要点 7.熟练掌握第三方存管业务券商方相关操作 8.能对投资者进行风险提示及相关业务的简单培训 　案例导入 客户赵某持其军官证来证券营业部开立证券账户，遭到拒绝。其后又领着15岁的儿子来开户，又被营业部拒绝。客户极其不满和不解，认为营业部在刁难他，还打电话给证监会和证券业协会状告营业部。 你认为营业部的做法有问题吗？ 5、现役军人、人民武装警察持军人证、武警证不得开立证券账户（目前军人、人民武装警察均有身份证，应持身份证开立证券账户卡)。 6、不规范的身份证号不得开立账户。不规范的身份证号包括，首位数非“1-9”的数字、非15位数、非18位数字，持户口本居住证不得开立证券账户，为规范合格账户不建议使用临时身份证。 客户身份验证方法 居民身份证核查一览表 法人开立账户（营业执照） 组织机构代码证 二、收到中登公司反馈信息的处理 开户经办岗在规定时间内按规定数据格式向中国证券登记结算有限责任公司实时传送相关信息，并实时接收登记公司反馈的证券账户开户结果。 四、收费标准 1、A股个人证券账户：上海A股为40元人民币，深圳A股为50元人民币。 2、A股机构证券账户：上海为A股为400元人民币），深圳A股为500元人民币。 　案例导入 客户钱某，股票账户亏损16万元后，将开户券商G证券公司营业部告上法庭，理由为：资金账户开立时的所有签名都不是钱某本人，所以不承认交易结果。经法院调查取证，代开户签字人为营业部客户经理孙某。客户经理孙某承认：为取得这个较大的客户，由他代其开户。尽管法院最终判定：由于买卖股票是由钱某自行操作，损失责任主要在钱某本人，但营业部还是承担了一定责任，并赔偿了一定（小部分）损失。 营业部错误在哪？为什么要承担部分责任？ 3、客户身份证必须真实且在有效期内。身份证复印件如是二代身份证必须有正反两面。一定要将有身份证有效期的那一面留底。 4、开户时必须签署第三方存管协议、预指定银行。 证券交易结算资金账户开户协议书 总结：资金账户、证券账户、身份证件对照 案例导入 客户李某，开立完资金账户、证券账户、第三方存管后，将资金存入存管银行卡中。买股票时提示资金不足，查询发现证券资金账户余额为零，认为自己钱丢了。 这是怎么回事？ 客户交易结算资金银行存管协议书签署页 第三方存管开通（变更）申请表 案例导入 客户周某，07年6月来到营业部，称自己有病住院期间，自己账户的股票被全部卖出，由于股市大涨，损失近20万元。 经调查了解，情况如下：近几年周某与其妻吴某一直在该营业部大户室共同用周某账户操作股票。 前不久，其妻吴某持周某身份证来营业部以忘记密码为由要求重置交易密码，由于柜台工作人员与其很熟，又知道周某与吴某的夫妻关系，所以，为其办理了密码重置，吴某随即卖出了周某账户的全部股票，到银行提款时遇阻。（后来得知：周-吴几月前已离婚，并存在财产纠纷）。 在这一案件中，由于营业部柜台人员操作的不规范，致使营业部难逃其责。 客户资料变更申请表 证券账户注册资料变更 客户销、转户申请表 工作任务二 资金账户开设的相关资料准备 一、客户需提供或填写的资料 1、开立资金账户客户应填写资料 2、客户开立资金账户应提供的证件 二、客户资料的审核 工作任务三 资金账户开设的操作 一、资料入录 二、签章 三、复核 四、客户资料的留存 资金开户业务流程图示 个人：中国居民身份证、境外身份证和护照、取得境外永久居留签证的中国护照、港澳身份证、台胞证 机构：各类机构身份证明 B股、代办转让B类股份 B股账户 港币、 美元 融资融券业务 信用账户 场外开放式基金 开放式基金账户 基金和国债现货 基金账户 (仅个人) 个人：中国居民身份证； 机构：境内法人证件、合伙企业证件，等 A股、基金、债券、权证、资产证券化产品、代办转让A类股份、代办转让B类股份（限个人账户）、报价转让股份、债券回购 A股账户 人民币 身份证件 适用范围 证券账户 资金账户 模块三 第三方存管账户的开设与变更 工作任务一 第三方存管账户的开设 一、基本概念 1、【第三方存管业务】 第三方存管业务包括：指定存管银行、变更存管银行、变更银行结算账户、变更资金账户姓名/名称、证件类型或证件号码和撤销第三方存管业务。 2、【指定存管银行】 二、须审核的客户资料 （一）、客户填写的《客户交