集团企业资金集中管理（幻灯片）.pptVIP

1 111 11 111 目录 简介-由来 简介-资金集中管理路线图 简介-所处位置 简介-资金结算组织结构 简介-资金集中管理结构 目录 资金结算-帐户管理 目录 资金结算-对外结算 资金结算-对内结算 资金结算-结算报表 目录 资金结算-票据管理 票据管理-特点 票据管理-承兑票据业务处理 目录 资金管理-信贷融资 信贷融资-特点 信贷融资-贷款 信贷融资-合同与台帐 信贷融资-预测与报表 目录 资金管理-资金计划 资金计划-特点 资金计划-计划项目与计划表 资金计划-计划编制 资金计划-控制预警与汇总 目录 资金分析 目录 银企直联及网络安全 目录 总结 目录 FIV2软件产品介绍 结算模式 方案简介 资金结算 (?帐户管理 ?对外结算 ?对内结算 ?票据管理 ) 资金管理 (?信贷融资 ?资金计划) 资金分析 银企直联 总结 FIV2软件产品介绍 前提条件是保证数据的完整性、安全保密性、抗否认性； 安全产品通过国密和央行认证； 在银行系统有广泛应用案例和良好信誉； 采取与第三方合作形式。 方案简介 资金结算 (?帐户管理 ?对外结算 ?对内结算 ?票据管理 ) 资金管理 (?信贷融资 ?资金计划) 资金分析 银企直联 总结 FIV2软件产品介绍 方案施行的理想结果就是达到金字塔型管理模式，为中高层管理人员提供决策支持、业务核算人员工作信息化、提高企业竞争力，最终为企业集团化发展作出贡献！ 方案简介 资金结算 (?帐户管理 ?对外结算 ?对内结算 ?票据管理 ) 资金管理 (?信贷融资 ?资金计划) 资金分析 银企直联 总结 FIV2软件产品介绍 任何一个优秀的方案(IT行业)都需要有合适的软件产品作为实施工具。 FI(资金集中管理平台) V2.0 以资金集中管理解决方案为基础而设计开发。具备特点： ? 方案、软件产品结构体系简洁清晰； ? 在架构上应用平台化管理，在该平台上任意组合业务组件，以满足不同企业不同的资金 中管理体制； ? 与其他企业管理软件进行数据交互，避免形成信息孤岛，同时为保证资金数据 的安全性、 完整性，用户对每一条数据记录的增加、修改、删除系统自动记录在FI系统操作日记中， 并有详细描述； ? 完全开放的开发接口，可以与各商业银行、第三方安全认证产品商合作开发银行企业连接 支付系统(银企直联系统)； ? 根据客户化的方案基于FI V2的运行平台二次开发业务组件。 ? ? ? ? ? ? 通过银行网络或集团内部网 半紧密 事业部制 存在于 集团 结算中心贷款中心集团货币发行中心 银行化管理，资金使用高效 集权与 分权结合 内部银行 财务公司与银行或其他金融机构联网 松散的 非银行的金融机构 独立于集团或 相互渗透 投资中心信息中心筹资中心 完全市场化管理 分权 财务公司 通过银行网络或集团内部网 半紧密 事业部制 存在于 集团 结算中心贷款中心 现金调控中心 资金均衡 集权与 分权结合 结算中心 手工操作 紧密 职能式 存在于 集团 报销中心 适当灵活 高度集中 拨付备用 手工操作 紧密 职能式 存在于 集团 存放现金 完全控制僵硬 高度集中 统收统支 技术支持 银行关系 组织形式 集团关系 功能 效果 权利安排 结算模式 返回 资金集中管理 * of 39 Global Partner For You 方案简介 资金结算 (?帐户管理 ?对外结算 ?对内结算 ?票据管理 ) 资金管理 (?信贷融资 ?资金计划) 资金分析 银企直联 总结 FIV2软件产品介绍 集团企业发展面临的某些问题 集团企业出现资金分散、闲置、利用率低，信贷融资、资金计划与控制不集中、 不统一等问题，制约企业集团化发展。 各方行为 政府：企业走出去的战略，支持集团企业设立结算中心、内部银行、财务公司； 银行：提供了集团企业进行统一结算、资金集中管理的帐户模式等服务， 集团帐户、母子帐户、一户多名(虚拟帐户)； 企业：开始或已设立各种统一结算模式：统收统支、拨付备用金、 结算中心、内部银行、财务公司 详细信息 需求及效益 1 合适、安全的资金集中管理方案及计算机系统； 2 提高资金综合盈利能力：发挥集团资金的整体规模效益，利用同业政策在银行 获取利差收入，通过内部贷款制度减少集团整体财务费用，可以开展投资业务 获取投资收益； 3 资金调拨、分配