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银行案件专项治理岗位个人自查总结 　　根据市联社《关于印发〈XX市农村信用社案件专项治理工作自查实施方案〉的通知》（信农信联发[XX]143号）文件的精神要求，为找准操作风险隐患，落实责任追究制，增强防范、识别和控制风险的能力，杜绝违法违规案件的发生，结合实际，我于7月22日至8月22日对存款、贷款、投资融资、会计出纳、计算机业务系统、安全管理和规章制度等方面进行了清理自查，社内在职员工就各自的岗位对每个环节进行对照检查。现就我个人岗位作出如下具体情况总结： 一、贷款的核对检查 　　这次自查核对工作在清产核资对贷款户发出询证函核对的基础上，再通过利用利息收入传票和催收通知书进行当面签名核对，同时，对贷款档案资料和信贷制度执行情况进行了检查： 　　1、贷款合同和有关协议能按规定办理，合规合法。但个别贷款合同不够完善，主要是：贷款合同、申请有个别要素涂改，而不按规定确认更正。 　　2、贷款发放落实“三查”工作，按操作规程办理，每笔贷款都是当班会计严格对照审查并在营业网点柜台办理发放。没有越审批权限和超范围发放贷款，没有逆程序、跨地区贷款以贷收息和化整为零的贷款， 　　3、担保贷款真实，抵押物合法、足够，没有信贷员向客户违规授信现象，呆帐贷款核销符合规定。 　　4、个别历史问题用集体土地证抵押贷款，无经评估且丧失诉讼时效，为保全贷款，促其清息后进行借新还旧。 　　经过这次自查工作，看到本社存在问题，为改进本社信贷工作指明了方向。对以上存在的问题将尽快改正，在以后的工作中更加严格按《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和《贷款通则》进行办理贷款业务和认真负责的态度，从而推进本社信贷工作稳步健康的发展。 二、计算机业务系统 　　每个柜员保护自已的柜员卡，按相关制度规定进行管理使用，没有泄露密码的现象。业务操作流程亦按照规定执行，柜员离开柜台时，能做到退出系统。柜员岗位设置符合制度要求，会计岗位的柜号不设为业务主管，柜员交接时均填写交接登记簿，并有监交人签名。业务人员每天早上上班前打印日终资料进行核对，业务主管盖章复核。联行业务方面，出纳在收到现金并记帐或盖章复核转帐票据之后，才进行联行业务电脑复核操作，不存在单人操作现象。 三、安全管理 　　根据文件要求，我社对辖下三个网点的守库、押运、值班等重要环节和库匙交接、尾箱交接等操作及双人下乡等制度执行进行检查。 　　1、我社由本人分管本社的安全工作，成立了治安综合治理工作领导小组和“防暴防火”应急小分队。做到安全工作每月检查2次以上，库存检查1次以上；每月定期和不定期召开安全防范专题学习教育，每个网点和岗位有应急预案。经查有部分员工的应急预案贴在办公桌底下，且不够熟悉，现已整改。有少部分员工安全常识答得不够具体。 　　2、严格执行“四双”制度。做到双人临柜、双人押运、双人守库、双人管库，留库岗点24小时值班，库匙交接和值班守库按规定记录，操作符合要求；营业前做好安全设施的检查；营业期间实行“封闭”式上班，按规定接受上级的检查；尾箱交接操作符合规程，有交接签名记录。 　　3、营业室、值班室、库房的设施和设置符合有关要求，按上级要求配备防卫、灭火、应急报警、监控等器械，应急报警、监控设备运作正常。尚有莲塘分社未???装防弹玻璃，营业厅内没有卫生间。经批准在近期搬迁新的营业业场所。 　　4、押运车内配备自卫器械和灭火器，按规程做好押运工作。至检查日止，押运车内尚未配备专门的通讯电话和灭火器。 　　5、我社严格执行双人下乡制度。外勤人员下乡仅限于贷款的“三查”工作和贷款本息的催收，不办理存款和贷款业务。 　　6、我社领导切实了解敏感环节工作人员8小时外的行为。对重要岗位的人员按规定进行调岗换岗，至检查日止，同一岗位工作6年以上员工3人。 　　7、撤并网点的已用传票、重要空白凭证、资产等按规定办理移交，业务章、现金讫、转帐讫停用并移交总社保管，如实做好交接记录。 四、各项规章制度的清理。 　　我社在上级联社的领导和指导下开展各项业务工作，受上级联社的管理，所执行的一切行业性、系统性规章制度由上级联社制定，本社制定的措施都是临时性，不用清理。