台湾金融研训院第12届理财规划人员专业能力测验试题.pdf

台灣金融研訓院第 12 屆理財規劃人員專業能力測驗試題 科目科目 ：理財規劃實務：理財規劃實務 ※ ※請填寫入場通知書號碼 ：_____________ 科目科目 ：：理財規劃實務理財規劃實務 ※※ 注意 ：本試卷正反兩頁共 50 題，每題 2 分，限用 2 B鉛筆在 「答案卡」上作答 。 本試卷之試題皆為單選選擇題 ，請選出最適當答案，答錯不倒扣；未作答者，不予計分。 答案卡務必繳回 ，未繳回者該科以零分計算。 【本節另檢附計算參考表乙份【本節另檢附計算參考表乙份 ，請參閱作答，請參閱作答】】 【【本節另檢附計算參考表乙份本節另檢附計算參考表乙份 ，，請參閱作答請參閱作答】】 1.下列何者非理財的主要目的 ？ 對抗通貨膨脹 享受更好生活 平衡一生中的收支差異 可使經濟學的無異曲線往左下方移動 2.假設 1 單位之甲貨幣可兌換 30 單位之乙貨幣 ，同時150 單位之丙貨幣可兌換 1 單位之甲貨幣 ，則1 單位 之丙貨幣可兌換多少單位之乙貨幣 ？ 0.2 0.25 5 4,500 3.下列何者為正確之理財規劃流程順序 ？ A.定期檢視投資組合 B.確認客戶財務現況與目標 C.執行理 財策略 D.擬定理財計劃 A 、D 、B 、C D 、B 、A 、C B 、D 、C 、A B 、A 、D 、C 4.慈烏族在理財規劃時 ，比較重視下列何種規劃？ 退休規劃 子女教育基金 改善生活 社會福利 5.一般而言 ，股票年實質報酬率的高低與投資持有期間的關係，下列敘述何者正確？ 隨著投資時間的拉長 ，報酬率上下限的差異愈來愈大，標準差也愈來愈大 投資時間愈長 ，平均報酬率愈穩定 投資時間愈長 ，愈不能選擇短期內高風險的投資工具 投資 20 年以上平均報酬率至少在 15%以上 6.王先生薪資 8 萬元 ，所得稅扣繳1 萬元 ，勞健保扣繳5,000 元，若每月通勤車費及雜支 9,000 元、生活開 銷 25,000 元、房貸本息支出 2 萬元 ，則其安全邊際為多少？(取最接近值) 0% 9.8% 19.6% 29.5% 7.若大華目前淨資產 20 萬元 ，平均投資報酬率 15% ，年支出 30 萬元 ，試問其理財自由度為何？ 10% 15% 16% 20% 8.刷卡買衣服時應如何做借貸分錄 ？ 借－置裝費 貸－信用卡應付款 借－信用卡應付款 貸－置裝費 借－現金 貸－信用卡應付款 借－信用卡應付款 貸－現金 9.有關資產成長率之敘述 ，下列何者錯誤？ 資產成長率表示家庭財富增加的速度 年輕人的資產成長率一般而言較年長者為低 提高資產成長率的方式 ，可藉由提高儲蓄率及投資報酬率 資產成長率等於資產變動額除以期初總資產 10.有關衡量投資部位受金融市場變化的影響程度 ，下列敘述何者錯誤？ 利率敏感部位愈高 ，利率變動對淨值影響愈大 外幣資產占總資產愈多 ，匯率敏感度愈高 利率到期結構是用來衡量機動利率下市場利率變化與後續資金流量對存款收益率的實際影響 台幣對美元升值 ，日圓對美元貶值，日幣持有者會有匯率損失 11.洪小姐之資產總額 800 萬元 ，債務250 萬元 ，她出售一筆股票300 萬元 ，成本及費用200 萬元 ，以 自備款300 萬元 ，加銀行貸款500 萬元 ，準備購屋出租，則她的淨值為多少？ 550 萬元 600 萬元