票据池功能概述票据池服务为客户票据托管票据托收票据信息.PDF

票据池 一、 功能概述 “票据池”服务为客户票据托管、票据托收、票据信息查询服务，以及以 托管票据部分或整体为质押进行开票、开证、贸易融资等其他资产业务。客户将 票据实物保管等工作外包给银行，减少不必要的工作量及潜在损失，同时可发挥 所持票据的资金调控作用，拓宽企业融资手段与渠道。客户可通过网上银行发起 纸质商业汇票以及电子商业汇票的票据池相关操作。 二、 服务时间及收费标准 （一）服务时间 票据池服务支持纸质商业汇票7*20 小时服务，即：每日0：00——20：00； 支持电子商业汇票7*12 小时服务，即：每日8：00——20：00。 （二）收费标准 票据池服务相关费用由银行与客户线下议定，按协议收取。 三、 服务限额 票据池服务无限额 四、 业务规则 （一）池内票据到期提醒 1、提示在未来10 日即将到期的票据池内票据的详细信息。 2、可查询未来10 日内任一天到期的票据池内票据的详细信息。 3、如集团总公司与分、子公司签署票据池协议时签约为集团客户的，可查 询本公司及分、子公司的未来10 日内即将到期的池内票据。 4、如票据入池时设置为“自动托收”的，我行将于票据到期日向承兑人发 起“提示付款”申请。 （二）入池申请 1、单一企业可在基础托管或融资升值两种类型的票据池中任选其一，基础 托管池中票据仅能托管，融资升值池中票据可托管可质押。 1 2、入池申请：将纸质银行承兑汇票、纸质商业承兑汇票、电子银行承兑汇 票、电子商业承兑汇票单笔或批量入票据池进行托管或质押。商业承兑汇票只能 托管，不能质押。 3、票据关系人：与汇票服务共用票据关系人。如已在自助服务－交易关系 人管理－票据关系人功能中维护了票据关系人，可在账号栏位输入任意连续账 号，点击该栏位后的“放大镜”，可查询已维护过的票据关系人信息。 4、保存票据关系人信息：通过该功能您可选择是否将新增票据关系人信息 保存为常用票据关系人，保存后您可通过票据关系人账号栏位后的“放大镜”快 捷查询票据关系人信息。已保存的票据关系人信息，可通过自助服务－交易关系 人管理－票据关系人功能进行查看、修改、删除。 5、批量委托：通过该功能您可下载我行提供的批量文件制作工具，生成TXT 格式的批量纸质商业汇票入池申请文件，上传网银系统发起批量入池申请。单批 入池申请的最大笔数为1000 笔/批，批量文件上传后系统实时反馈交易批次号， 文件上传后请通过“十日内上传文件处理结果”功能查询上传处理结果；如整批 上传失败请修改文件后重新上传整批文件，如部分交易上传失败，请仅对上传失 败的交易修改后重新上传。 （三）出池申请 1、出池申请：将票据池内票据申请出池，票据状态需为基础托管或解除质 押。 2、质押的票据不能直接出池，需先质押转托管后再出池。 3、为保证您准确查找相关业务，更多查询条件中的票据号码、票据自定义 编号与其他查询条件互斥；如需通过其他条件查询，请确认票据号码、票据自定 义编号的查询条件为空。 （四）托管质押转换 1、托管转质押申请：对入池托管的纸质银行承兑汇票、电子银行承兑汇票 向银行申请入池质押。 2、质押转托管申请：对入池质押的纸质银行承兑汇票、电子银行承兑汇票 向银行申请解除质押，转为入池托管。 2 3、质押转托管确认：您针对电子银行承兑汇票提出质押转托管申请，并由 银行柜员对该笔票据进行处理后，需您再次进行质押转托管确认。 4、查询条件：可通过组合多种查询条件，查找需要托管转质押/质押转托管 /质押转托管确认的票据。 5、为保证您准确查找相关业务，更多查询条件中的票据号码、票据自定义 编号与其他查询条件互斥；如需通过其他条件查询，请确认票据号码、票据自定 义编号的查询条件为空。 （五）授权 1、对本单位发起的入池申请、出池申请、托管质押转换的全部申请业务进 行授权。 2、待授权业务清单默认显示全部需要您授权的待授权业务。 3、查询条件：当待授权业务较多时，可通过组合多种查询条件，筛选需要 处理的待授权业务。 4、为保证您准确查找相关业务，更多查询条件中的票据号码、票据自定义 编号、客户申请号与其他查询条件互斥；如需通过其他条件查询，请确认票据号 码、票据自定义编号、