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贷款调查报告(2005年新版)模板
贷款(授信)调查评价暨尽职调查报告
(2005年版)
借款(授信)申请人:
担保:
调查人:
审查人:
签批人:
呈报行:
年 月 日
声明与保证
此报告是按照我行信贷管理的规定,对借款(授信)申请人、担保人提供和本人收集的资料进行充分调查、核实和客观分析后完成的。我们对本报告所涉及材料和数据的真实性、完整性及准确性负责。
同意借款人民币 万元,期限 年(个月),利率 ‰。
担保方式: 。
同意综合授信人民币 万元
其中人民币 万元,美元 万元;
期限: 年;
具体业务:
费率方案:
担保方式:
调查人签字:
审查人签字:
签批人签字:
年 月 日
一、结论
1、评价结论(对基本情况、合规性、风险与收益等进行总结评价):
经调查核实,贷款人提供的资料真实、有效。贷款主体合法、有效。该笔贷款由 公司提供担保。贷款申请人、保证人实力强劲,公司后续发展潜力较大。同意贷款申请人的申请,短期流动资金贷款,金额 万元。期限 年;利率 ‰。
信用等级: 贷款风险度:
帐户类型: 客户重要性:重要
最高风险限额: 万元
授信总量建议值: 万元
调查人签字:
2、审查人意见:
其中,信用等级得分 ,建议信用等级 级,贷款风险度 ;
建议授信总量: 万元
评价审查人签字:
3、签批人意见:
其中,信用等级得分 ,建议信用等级 级,贷款风险度 ;
建议授信总量: 万元
签批人签字:
二、基本情况
1、尽职过程描述(包括调查程序、如何查账、如何佐证调查结论等)
按照《商业银行授信工作尽职指引实施细则(试行)》的相关要求,严格执行双人下户调查,约见公司领导,财务经理等相关人员,听取公司领导对公司的介绍,企业发展规划及公司的财务状况,资金运做和资金需求等情况;收集公司财务报表,查阅公司的财务帐本,核实公司财务状况的真实性,对各科目进行逐项核查,调阅银行对帐单,核实现有货币资金存款的真实性;核查完税凭证,核实公司财务运作的真实性;收集公司的相关信息、认证书、财务报表等加以分析,相互印证。以判断公司经营的真实性、合法性和有效性。
2、客户全称:
详细地址: 邮政编码:
注册资本: 实收资本:
经济性质(国有、集体、民营、外资等):
组织类别:
是否上市及上市地点:
行业: 贷款归属行业:
3、法人营业执照号码:
贷款卡(证)号码:
主营业务:
资质等级: 法人代码证号:
基本帐户行:
4、法定代表人: 国籍: 电话:
授权代理人: 国籍: 电话:
财务主管
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