信用社关于对大额现金管理工作自查报告.doc

xx信用社关于对大额现金管理工作自查报告 xx联社： 我社接到《xx农村信用社联合社关于开展大额现金管理自查工作的通知》的通知后，为进一步加强大额现金管理，确保大额现金存取业务规范、安全，我社组织有关人员对大额现金管理工作进行自查，情况如下： 一、建立组织 我社成立了以主任xx为组长，xx为成员的自查小组，对大额现金的支取、审批、备案等管理情况进行自查。 二、自查情况 （一）客户身份识别制度执行情况。我社对大额现金收付业务遵循“了解你的客户，了解你的客户业务”原则；认真核对存款人的有效身份证件;对由他人代理办理的，严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件。 （二）大额现金支付管理分级授权审批制度执行情况。我社建立了大额现金支付管理分级授权审批制度；5万元至50万元以下的大额取现业务由信用社内勤主任审批，50万元至100万元以下的大额取现业务由信用社主任审批，100万元以上的大额取现业务报联社审批、备案；我社实行联社统一集中授权制度，不存在未经授权支付大额现金的情况；不存在采取化整为零等形式逃避大额现金监管的情况。 （三）大额现金支取登记备案制度执行情况。我社建立了大额现金支取登记簿；对于每天发生的大额取现业务逐笔进行登记，对单笔或当日累计100万元（含）以上的现金收付交易，建立甄别报备制度。 （四）账户管理合规情况。我社能严格按照《人民币银行结算管理办法》、《人民币结算管理办法实施细则》和《个人存款账户实名制规定》以及相关法律、法规、规章制度办理结算帐户的开立、变更、撤销业务。不存在为一般存款账户支取现金的情况；我社现没有临时存款账户，专用存款账户大额支取业务合规；单位存款账户向个人存款账户转账符合有关规定。 （五）大额交易及可疑交易报告制度执行情况。我社明确内勤主任为第一责任人，并有专人对大额交易和可疑交易进行记录、分析和报告；人民银行报送大额交易及可疑交易报告及时、准确和完整。 三、存在问题 1、办理大额现金收付业务时要求客户提供了身份证件，但存在没有进入身份联网核查系统进行核查的情况； 2、大额取现业务有漏登现象。 四、整改措施 1、我社要求经办人员对漏登的大额取现业务进行补登完善； 2、我社组织人员再次学习《》，按照，严格遵守办法规定，确保管理的合法合规。、加强的管理和检查工作。今后，社将对的管理，进行，加管理工作，纠正违规行为，。 1