银行“三个办法一个指引”的自查报告.docVIP

银行“三个办法一个指引”的自查报告 区分行信贷业务部： 近日，按照《关于开展“三个办法一个指引”落实情况自查的通知》要求，组织我市分行辖区信贷人员进行了自查工作，先将自查情况汇总如下： 一、自查范围 对我行ⅩⅩ年10月1日到ⅩⅩ年1月31日，发放的贷款，对达到“三法一指引”受托支付要求的贷款，进行了自查。在此期间个人商务贷款共放款127笔2354.4万元，房屋按揭贷款43笔510.2万元。达到受托支付的个人商务贷款10笔金额648万元；房屋按揭贷款2 笔金额 66万。 二、自查内容 （一）受托支付流程管理 对于符合受托支付的贷款，信贷员在上报审批中心之前将受托支付证明材料（装修合同、供货合同等）连同信贷档案上报审批中心，审批通过之后由信贷部监控放款。 在贷款发放当日，若能立即办理全额受托支付的，信贷人员应与借款人一同到我行储蓄业务柜台，将贷款资金转账至借款人交易对象账户，将转账单据复印件作为贷款档案保存。若不能全部受托支付的按照部分受托支付，其余部分需填写《贷款支用报告书》，审核通过之后支用贷款，并在贷后检查过程中收集全部交易资料和凭证。 （二）执行情况自查 按照《关于进一步落实《个人贷款管理暂行办法》有关 要求的通知》的要求，在业务办理中使用修订的合同文本，并在合同中约定借款人贷款用途明确，合法，贷款行有权监督贷款资金使用情况，防止被挪用。截止ⅩⅩ年4月30日全行个人商务