[高等教育]中央银行理论与实务教学辅导.doc

中央银行理论与实务教学辅导 中央银行概述 重点名词 1．中央银行：以制定和执行货币政策为期主要职责的国家宏观经济调控部门 2．一元中央银行制：是一国只设立独家中央银行和众多的分支机构执行其职能，它是由总分行组成的高度集中的中央银行制度。 3．二元中央银行制：单一中央银行制度中的一种。是指在中央和地方设立两级中央银行机构，中央级机构是最高权力或管理机构，地方级机构也有其独立的权力。 4．复合中央银行制：集中央银行业务和职能与商业银行业务和职能于一身的体制。 5．.跨国中央银行制：中央银行制度的一种。即与一定的货币联盟相联系，是参加货币联盟的所有国家共同的中央银行，而不是某一个国家的中央银行。 6．中央银行的相对独立性：中央银行既不能完全受制于政府，也不能不受政府约束，而是应在政府的监督和国家总体经济政策的指导下，独立的制定和执行货币政策 7．国际货币体系：由国际间资本流动及货币往来而引起的货币兑换关系，以及相应的国际规则或惯例组成的有机整体。 8．国际金本位体系：第二次世界大战前实行的以黄金作为本位货币的国际货币制度，包括金币本位、金块本位和金汇兑本位三种形式。 9．布雷顿森林体系：第二次世界大战后建立的以美元为国际货币，以固定汇率为基本特征的国际货币体系。 10．牙买加体系：1976年建立的国际储备多元化，以有管理的浮动汇率为基本特征的国际货币体系 11．货币替代：由于金融抑制，金融时常不发达。效率低下，以及政治经济不稳定等原因引发的国内公众躲避本国货币的行为 重点问题 1．中央银行产生的客观经济基础 (1)银行券发行问题。银行业竞争的激烈和跨地区商品交易的发展要求由一家实力雄厚、信誉卓著的大银行集中发行能在全国范围流通的银行券。 (2)票据交换问题。银行之间债权债务关系日益复杂，结算效率降低，信用纠纷增多，要求建立一个统一的银行间票据交换和资金清算中心。 (3)最后贷款人问题。银行的头寸管理越来越困难，流动性风险日益增加，客观上要求有人为发生支付困难的银行提供资金支持。 (4)金融管理问题。银行业市场规模的扩大和市场关系的复杂，日益需要政府制定统一、公平的“游戏规则”，并由专门的机构监督执行。 2．中央银行制度基本设立时期的主要特点 (1)由普通银行自然演进。早期的中央银行大多数是由普通商业银行经过长期演变而成的。 (2)逐步集中货币发行。商业银行向中央银行自然演进的过程就是一个逐步集中掌管货币发行权的过程。 (3)对一般银行提供服务。早期中央银行都为商业银行提供贷款、票据交换和资金清算服务，最终成为全国统一的银行清算中心。 3．第二次世界大战后中央银行制度的发展的重要特征 (1)国有化成为设立中央银行的重要准则； (2)实行国家控制是各国中央银行的共同变化； (3)制定和实施货币政策成为中央银行的重要职责； (4)中央银行间的国际合作日益加强。 4、第一次世界大战后中央银行制度扩展的原因及特征 第一次世界大战后中央银行制度扩展的主要原因有： (1)布鲁塞尔会议和日内瓦会议的推动； (2)新国家的产生； (3)来自国外的支持； (4)重建币制的需要； (5)货币发行的制度化。 这一时期中央银行制度发展的主要特征有： (1)为适应客观需要而设立； (2)活动重心在于稳定货币； (3)集中储备成为稳定金融的重要手段。 5、 中国人民银行专门行驶中央银行职能的背景及重要意义 背景：1979年以后多元混合性金融机构体系形成，中国人民银行“一身二任’’的弊病日渐显露，群龙无首。 重要意义： (1)有利于集中资金进行重点建设； (2)有利于加强对宏观经济的调节和控制； (3)有利于进一步搞活经济和稳定货币流通；(4)有利于健全和完善社会主义金融体系。 6．中央银行制度的类型 (1)复合的中央银行制。把中央银行的业务和职能与商业银行的业务和职能集于一家银行来执行。又可分为两种形式：①一体式中央银行制，集中央银行和商业银行的全部业务和职能 于—身；②混合式中央银行制，既设中央银行，又设专业银行， 中央银行兼办一部分专业银行业务。 (2)单一的中央银行制。一个国家单独设立专门的中央银行，全权发挥作用。又可分为两种形式：①一元中央银行制，由总机构和各级分支机构组成的单一法人、高度集中的中央银行 ②二元中央银行制，在中央和地方设立两级中央银行机构，地方—级机构也有其独立的权力。（3）跨国中央银行制。与一定的货币联盟相联系，是参加货币联盟的所有国家共同的中央银行。 (4)类似中央银行的机构。或者是一个通货局，不制定和执行货币政策，也不要求商业银行上缴存款准备金；或者是介乎通货局与中央银行之间的机构。