某信用联社合规建制方案.docVIP

某县农村信用社 “合规建制防风险”活动实施方案 为加强合规风险管理，增强员工合规风险意识，促进我县农村信用社合规经营，根据市联社《关于印发〈某市农村信用社合规建制防风险活动实施方案〉的通知》要求，结合我县联社实际，制定本方案。 一、总体要求、目标及原则 （一）总体要求和目标 按照市联社方案总体要求，根据监管部门的有关规定，结合我县工作实际，进一步完善“三会一层”管理体制，建立完善合规风险管理组织体系；通过梳理制度、重塑流程、完善内控、教育培训和自查自纠等工作，深入推进资源整合改革和流程银行建设，努力实现“合规经营、风险可控”的管理目标。 （二）活动原则 1、一把手担纲。从县联社到各网点，层层建立一把手任组长的活动领导小组，一把手要率先垂范，带头学习落实法律、法规和各项制度规定，要确保全员参与，确保活动开展扎实深入、卓有成效。 2、一把尺子量度。一切经营行为都要以合规去量度，一切管理活动都要用合规去裁定，违规行为立刻停止，不合规做法坚决摒弃。各部室、网点要结合《方案》要求，根据法律、法规和制度规定，认真梳理经营管理中存在的不合规问题，即查即纠，力求实效。 3、一切从实际出发。认真学习《方案》精神，坚持立足我社改革发展实际，着眼于深化资源整合改革和开展流程银行建设等具体工作，对当前经营管理和业务发展中的焦点问题进行深究细研，真正将开展合规建制防风险活动与促进经营管理合规，提升发展质量紧密结合起来。 二、主要活动内容和重点工作 （一）进一步完善“三会一层”建设。建立以理事会履行重大决策，监事会负责监督控制，经营班子负责日常经营管理，各司其职，各负其责的经营管理监督体系。要明确各自的工作职责，划清行为边界，建立健全工作程序和管理流程，确保独立运作，相互监督，治理有效。 （二）建立完善合规管理体系。要构建理事会为最终责任，风险监测管理部为主导，授信业务部、财务会计部、稽核监察部、科技部等相关部门为主体的合规管理体系。要明确各自职责和分工，建立合规报告制度，建立健全合规工作流程，将合规管理工作嵌入到日常管理和业务经营活动中去。 （三）梳理制度，重塑流程。梳理、修正和完善制度，重塑流程，消除制度漏洞，协调制度之间的冲突，纠正制度中不合规问题。首先，由风险监测部、授信业务部、财务会计部、稽核监察部、科技部等对本部门出台的制度进行合规检查；然后由风险监测部组织人员进行审核。要明确合规检查的制度依据，明确审查责任人，实行首问负责制；要认真填报制度梳理台账，建立制度梳理档案管理体系，制定和完善制度后续管理流程。 （四）加强教育培训，突出培训重点。 按省联社《方案》中的培训要求，结合当前信贷管理中的突出问题，由授信业务部门对信贷调查、审查、审批、贷后和支付等管理规定进行培训。在培训工作中，要注意筛选内部业务实践能力强，理论水平高的信贷人员，结合实际业务，进行实证分析，开展实例教学。 风险监测部、授信业务部、财务会计部、稽核监察部、科技部等部门要围绕此次活动目标，结合本部门工作，制定出培训计划。风险监测部负责制定学习制度，并负责汇总培训计划并按计划组织实施，要设立每周课堂，确保扎实有效地开展全方位、多层次的合规教育培训，提高全员的合规操作水平和整体业务素质。 （五）全面落实自查自纠工作。 自查内容：2013年度法人治理、信贷管理、电子银行、费用开支、贷款五项新规的制度落实情况和“三重一大”事项决策情况，以及柜面记账、现金出纳、会计结算、信贷发放、资金营运、代收代付等业务环节。 各网点也要成立合规风险自查自纠工作小组，联合主要业务、管理部门，对上级联社要求检查的内容进行严格自查；县联社成立专门工作组，对检查内容进行检查。对检查过程中发现的问题，要建立台账，制定整改措施及整改期限，指定专人负责整改工作落实，确保检查到位，整改到位。 三、实施步骤及要求 （一）成立组织，制定方案。县联社成立“合规建制防风险”活动领导小组，具体负责审议合规风险活动总体方针、政策，审议活动方案等，名单如下： 组 长：XXX 副组长：XX XX 组 员：XX XX 领导小组下设办公室（下称活动办公室），负责本次活动具体组织安排、督导、检查和协调沟通等工作。 办公室主任：XX 合规员：XX 各网点要按照省联社《方案》要求，成立“合规建制防风险”活动领导小组，由单位“一把手”任组长，安排专人负责本次活动的具体工作。各社要进一步细化活动方案，所制定的方案要做到具体、明细，列明每一项活动项目的名称、目标、内容、标准、预期结果、形成的档案资料、项目责任人等事项。各社活动领导小组人员名单和具体方案，于 年 月 日前报县联社活动办公室备案。 （二）宣传动员，按时上报材料。 各网点要根据省、市联社要求，于 年 月 日前召开动员会议，做好工作方案的部署工作。领导小组要加强督导和检查