从资金管理的角度分析企业.pptVIP

资金风险管理的建设中 信息化建设仅是一个因素，还依赖于法人治理结构，企业内部流程重构、人员和知识储备等等因素才能向前发展。 那么现阶段资金风险管理对于信息化系统的要求是什么呢？以一个项目需求为例：国家投资总公司 数据采集、数据传输、数据分析、数据预警 * 1、与BI结合使用。 2、资金信息与风险管理有。 风险监控分析是核心；集团理财业务容易落地，符合现阶段中国集团企业对于金融风险业务的管理要求。 * * 综上所述，企业对于资金管理的聚焦点不仅是资金的集中，更是资金风险的识别和控制，融资能力的提升，投资方案的设计。 我们研究金融危机下的资金管理，就是使用资金管理的手段如何帮助企业应对金融危机，在金融危机中如何寻找发展的机会。 如果我们有站在客户而又高于客户的理论方法，那么我就有与客户方高管沟通的能力和水平，确立我们在售前阶段绝对的竞争力，通过信息化建设达到用友和客户双赢的目标。 我们通过理论的研究、项目的推动，可以引导NC资金管理的产品的发展方向。 我希望成为专家，希望通过将“金融危机下企业资金管理课题”理论化、具体化、在信息化建设落地，并且通过用友的平台进行传播和推广，以提高用友顾问的资金管理水平和资金管理信息化建设的质量。 * 结束太突然 * 或有负债管理： 1、将担保合同、担保物权从信贷管理剥离加入或有负债管理。 2、在或有负债管理里面新增“担保计划”、“保函业务”。 目的：使产品规划更加清晰合理。 信贷管理： 1、增加“外部借款计划”，管理“银行借款”、“外部借款”、“外部委托借款”、 “资金拆借”。 2、增加“内部贷款计划”，管理“内部贷款”、“内部委托贷款”。 目的：增加信贷业务的计划控制，扩大产品管理的业务范围。 金融工具管理： 1、新增“金融工具管理”目的。 2、增加“货币市场金融工具管理”、“股票金融工具管理”。（简单） 3、增加“外汇金融工具管理”、“金融衍生品工具管理”。（复杂） 目的：支撑客户金融工具的系统管理要求。 资金风险分析： 1、。 2、新增“内部信用风险”与BI集成，可以监控子公司财务指标，并且预警。 3、外部信用风险、市场风险监控、资产组合分析可以预制第三份金融工具来完成。 * 个人感悟 努力方向 * 筹投资风险管理-外部监管环境变化 外部监管变化： 1、从无法无规，到有规有法。 2、从粗放监管到精细化监管。 3、监管范围逐步扩大：国企监管------重点行业监管------全体企业自律。 外部监管情况： 1、2006年6月，国资委印发了《中央企业全面风险管理指引》。据悉，目前已有多家中央企业开始启动全面风险管理工作。 2、对今后重大风险损失事件，国资委将严究企业领导人责任,要逐步将风险管理纳入企业领导人员考核和评价企业的一个重要指标。 国资委企业改革局副局长周放生： ----有的企业贪多求大，对高负债率、低现金流的财务风险缺乏防范措施，不作投资回报分析，不作投资风险。分析除了“乱投资”、他们还存在“乱担保”、“乱扩张”、“乱理财”、“乱借款”和“乱放权”等诸多不规范行为。 --- 资金风险管理-应用模型分析 外部监管 要求 有效的信息技术 资金风险识别 资金风险控制 资金风险管理 流动性风险监控 内部信用风险监控 外部市场 要求 企业规模扩大 企业公司治理结构 变化 外部市场风险监控 银行理财 流程管理 货币市场 流程管理 股票交易 流程管理 衍生金融 工具投资 流程管理 汇报的主要内容 金融危机环境下企业资金管理层面应对策略 总体概述 现金流管理方面 现金流管理信息化建设建议 筹投资风险管理方面 资金风险管理信息系统规划 资金风险管理-信息化系统总体架构举例 以“国家开发投资总公司”资金风险管理系统作为原型论述 资金业务 管理系统 资金风险 管理系统 资金风险管理—资金风险管理信息系统特点 业务特点： 资金风险管理-信息化系统特点分析 技术特点： 汇报的主要内容 个人工作经历介绍 金融危机环境下企业经营困境 企业在资金管理层面应对的策略 资金管理应对策略研究的价值分析 资金管理应对策略研究的价值分析 个人感悟 未来资金管理系统规划建议 资金风险 监控与BI 有效结合 数据采集、数据抽取、数据加工借助BI系统来完成。 重构“资金预测”，增加资金动态平衡功能，并入的“流动性风险监控”。 BI系统内预制扩充资金相关的主题分析，增加资金业务的趋势预测分析，例如：“内部信用风险”通过BI工具监控子公司财务指标. 新增集团 理财业务 管理 提供满足企业内部控制要求流程管理，增加部分简单的模型分析。 * 目光一定转向评委。 荧光笔不要乱点。 * *