保险经纪的最低限度规定指引.PDF

保險經紀的最低限度規定指引 保險業監管局 目錄 頁數 1 . 引言 1 2 . 保險經紀／保險經紀團體的授權／認可 4 3 . 保險經紀和保險經紀團體的組成成員須符合 6 的最低限度規定 4 . 有關衡量保險經紀是否適當人選的基本原則 16 5 . 呈交周年財務報表和核數師報告 24 6. 生效日期 26 參考文件 附件 — 客戶通知書 A — 客戶確認書 B — 公司客戶通知書 C — 客戶保障聲明書 D — 適用於由 2010 年 3 月 1 日或以後欲從事／ E 繼續從事長期保險（包括相連長期）業務的 保險經紀、其行政總裁及業務代表的指引 1 . 引言 本指引根據《保險業條例》( 第 41 章) ( “該條例”) 第 133 條制訂，就該條例第 69(2) 條及第 70(2) 條 ，指明 保險經紀須符合的最低限度規定。 根據該條例的規定，保險經紀指作為保單持有人或 潛在的保單持有人的代理人，經營在香港或從香港洽 談或安排保險合約的業務的人，或經營就有關保險的 事宜提供意見的業務的人。 就上文而言，保險合約是指含有保險成分的合約。 因此，當任何人士作為保單持有人或潛在保單持有人 的代理人，就含有保險成分( 不管保險成分有多少) 的合 約提供意見或安排此等合約，即視作經營保險經紀業 務。該人須根據該條例第 69 條向保險業監管局( “保監 局”) 申請授權或成為根據第 70 條獲保監局認可的保險 經紀團體的成員。 保監局在根據第 69 條授權任何保險經紀之前，須 信納申請的保險經紀至少符合保監局所指明的最低限 度規定。同樣，保監局在根據第 70 條認可任何保險經 紀團體之前，須信納申請的團體在其規例中有足夠的 條文以使其成員符合所指明的最低限度規定。保監局 所指明的最低限度規定有︰ (a) 資格及經驗； (b) 資本及淨資產； (c) 專業彌償保險；