[经济学]“基”不可失20110818.pptVIP

* 基金上涨，然后下跌，跌倒面值以下，净值到多少的时候赎回最多 平安银行东莞分行 零售产品市场策划部 平安银行东莞分行 零售产品市场策划部 “基”不可失平安大华行业先锋基金汇报 2011.08.18 姓名：陈荣民 部门：零售产品市场策划部 资格： 国际金融理财师（CFP） 中国寿险管理师（高级） “基”从何来 客户篇 中国平安国人财商指数报告发布会现场 * 《2011中国家庭理财状况调查》封面 * 《中国平安国人财商指数报告(2011)》 ★研究方法：对国人获取和管理财富的相关知识的掌握情况、对财富获取运用的态度以及能力进行了充分调研与分析，并首次挖掘了国人隐性财商的情况。 ★报告显示：中国人财商指数刚过及格线，平均得分仅为60.1分，并表现出高态度、缺知识和低行动的特点，投资趋势以谨慎为主，储蓄成主要投资项目。 * 《2011中国家庭理财状况调查》大部分正在或者曾经进行投资理财，占总体的59% * 《2011中国家庭理财状况调查》 家庭理财中，股票、基金和投资型保险是首选品种 * 《2011中国家庭理财状况调查》未来一年有基金投资意念的人会增加 * 什么是基金？ 基金有那些种类？ 股票型基金的历史收益如何？ “基”从何来 市场篇 Page ? * 宏观调控将如何动态调整？ 2003.9 2011.5 2008.1 存款准备金率处1985年以来最高 继续收紧空间不大 Page ? * A股估值水平如何？ 资料来源：朝阳永续 按照朝阳永续的上市公司盈利水平一致性预期，5月29日沪深300指数的滚动市盈率仅处于11倍不到，处于历史底部区域。 沪深300滚动市盈率不到11倍，处历史底部区域！ * 数据来源：wind资讯 当大家都踊跃申购的时候？ 当大家都犹豫甚至赎回的时候？ 现在是否是好的进场时机 “基”从何来 产品篇 * 基金名称：平安大华行业先锋股票型证券投资基金 基金类别：股票型/契约型开放式 投资比例：股票资产占基金资产的比例范围为60%-95%，除股票外的其他资产占基金资产的比例范围为5%-40%，其中权证投资比例不高于基金资产净值的3%，基金保留的现金以及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。 风险收益特征：本基金为股票型基金，具有较高风险、较高预期收益的特征，其风险和预期收益均高于货币市场基金和债券型基金。 业绩比较基准：85%沪深300指数收益率﹢15%中证全债指数收益率 基金产品概况 * 国内最资深基金经理之一 2007年至2008年，所管理华夏回报基金两年期回报率在所有配置型基金（MS）名列第一名 2007年至2008年，所管理华夏回报2号基金两年期回报率在所有配置型基金（MS）名列第二名 2008年金牛奖：“持续优胜金牛基金” 晨星（中国）五星基金 中国银河基金研究中心2007、2008年五星基金 复旦大学经济学硕士，曾任华夏基金管理有限公司股票投资部策略分析师、基金经理助理，华夏回报证券投资基金、华夏回报二号证券投资基金基金经理。 投资总监：“金牛基金经理”颜正华 数据来源：晨星、中国证券报、银河证券基金研究中心 ★ ★ ★ ★ ★ 在一线基金公司中，华夏基金在资产配置上的投资决策可以说是本轮牛熊转换中表现最好的 详细说明： 在07年四季度，华夏回报的基金经理即做出了市场系统性风险升高的判断，将股票仓位保持在60%左右的较低水平。 08年一季度后，伴随市场风险不断暴露，基金持续减仓，在一季度末和二季度末分别将仓位降至50%和34%。 * 09年以来，颜总模拟分红组合、保本组合账户业绩表现 分红组合，规模15亿元，相对收益组合，业绩比较基准为沪深300指数。2010年收益率9.68%，超越业绩基准19%。 保本组合，规模3亿元，绝对收益组合，业绩要求：9%的年化收益率，最大下行风险为1%。2010年收益率13.52%。 100%股票选择 择时+选股+保本 * 模拟分红组合业绩表现及分析 100%满仓要求 * 模拟保本组合账户业绩表现 时间加权投资报酬率超过60% 亏1%就止损！ * 基金购买费率 认购金额（万元） 认购费率 M ＜100 1.20% 100 ≤ M ＜500 0.80% 500 ≤M ＜1000 0.20% M ≥1000 每笔1000元 平安大华行业先锋购买费率及要求 购买最低投资额：初始单笔最低认购金额1,000元，追加投资最低金额500元。 基金封闭期时间：自本基金成立后不超过90天开始办理申购/赎回。 “基”从何来 ★ 客户——有需求 ★ 市场——有机会 ★ 产品——有信心 “基”不可失 行动篇 2005年，曾经有一只基金摆在我的面前，我没有珍惜，等他涨了十多倍，我才追悔莫及。