东方之珠代客理财-工商银行.DOC

中国工商银行 东方之珠 产品说明书 2007年5月  重要提示： 银行销售的理财产品与存款存在明显区别，具有一定的风险。在购买理财产品前，客户应确保自己完全明白该项投资的性质和所涉及的风险，详细了解和审慎评估该理财产品的资金投资方向、风险类型及预期收益等基本情况，在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品；在购买理财产品后，客户应随时关注该理财产品的信息披露情况，及时获取相关信息。 本理财产品为非保本浮动收益型产品。工商银行对本理财产品的本金和收益不提供保证承诺。在发生最不利情况下（可能但并不一定发生），客户可能无法取得收益，并可能面临损失本金的风险。请认真阅读本说明书中风险揭示的有关内容，基于自身的独立判断进行投资决策。 本产品将通过产品管理人各理财中心、理财工作室、开放式柜台和对公柜台募集。募集对象为中华人民共和国境内的个人客户（法律、法规和有关规定禁止购买者除外）。 本产品2006年6月28日中国银行业监督管理委员会《关于中国银行开办代客境外理财业务的批复》（银监复[ ]195号））的核准募集/追加金额 300,000元人民币，追加认购单笔最低限额为本产品以人民币募集，产品费用以计算2007年5月31日——2007年6月28日，根据市场情况，工商银行可调整募集期及其它相关日期 投资封闭期 2007年6月29日—— 2007年9月30日 起始日（生效日） 2007年6月29日 到期日 无固定存续期限 预计募集规模 本产品不设定认购期募集规模上限 投资范围 本产品将募集而来的人民币资金转换成美元投资于有价证券、固定收益、开放式基金和货币市场产品。外币投资共包括四大类资产：股票、债券类资产、现金类资产及开放式基金。本产品的投资范围包括(但不限于)香港上市的蓝筹股、国企股、红筹股及亚洲的债券。 投资比例 本产品投资组合资产总额的0-50%投资于境外上市股票，0-50%投资于境外开放式基金，0-100%投资于境外债券和货币市场产品。 投资目标 透过一项由境外投资管理人积极管理的投资组合，致力于寻求在不同市场状况下提供具有竞争力的回报。 风险收益特征：本产品预期的风险水平和收益水平高于债券类产品，但低于股票类产品。500万元，0.8%；认购金额 ≥500万元，每笔1000元。 申购费率 申购金额100万元，1.5%；100万元≤认购金额500万元，1.2%；认购金额 ≥500万元，每笔1000元。 赎回手续费率 小于一年，0.5%；大于等于一年小于两年，0.3%；大于等于两年，0%（赎回手续费一年按365天计算）。 管理费 管理费按日产品净值的%年费率计提。托管费按日产品净值的%年费率计提从产品生效产品连续二十个工作日低于时管理人宣布终止本产品T+7）内将客户赎回资金划转至客户指定账户。 其它规定 募集资金利息在产品募集期结束时归入客户认购金额中，折合成客户所认购的产品份额。募集资金利息的数额以产品注册登记机构的记录为准。产品生效前，客户的认购款项只能存入银行，不得动用。 税款 理财收益的应纳税款由客户自行申报及缴纳 开放日 指为客户办理产品赎回等业务的工作日9：00-15：00，客户可在开放日交易时间段内提交申购、赎回申请。募集期和封闭期不接受申购、赎回申请。 产品管理人 中国工商银行股份有限公司 境外投资管理人 摩根富林明资产管理有限公司 产品境内托管人中国行股份有限公司产品境外托管人中国银行(香港)有限公司个业银开门营业目 录 绪言 3 释义 3 产品管理人 4 境外投资管理人 6 产品托管人 8 相关服务机构 9 募集安排及认购方式 9 产品的生效 11 份额的申购、赎回 11 申购方式 12 赎回方式 13 申购和赎回的注册登记 14 巨额赎回的认定及处理方式 14 产品的收益分派 15 暂停接受和延缓支付 15 投资目标 16 投资范围 16 投资理念 17 业绩基准比较 17 风险收益特征 17 投资限制 17 产品的财产 18 产品资产估值 19 估值方法 19 估值程序 19 估值错误的处理 19 暂停估值 20 产品的收益与分配 20 产品的费用与税收 20 产品的信息披露 21 风险揭示 23 差错处理 25 产品的终止与产品财产的清算 25 咨询（投诉）电话 26绪言 本《产品说明书》依据《商业银行开办代客境