[经管营销]反洗钱知识培训营业部版推荐.pptVIP

* 各证券营业部结合公司账户全面自查及集中规范工作，加强账户管理，规范业务操作流程，杜绝风险隐患，特别是对2007年8月1日后新开账户及曾到柜台办理业务客户的账户，要按公司最新账户标准进行规范，全面保存客户资料。 * * * * * * 各证券营业部今后在接到派出机构《现场检查通知书》时，应在第一时间报告所属地区合规专员，并根据《现场检查通知书》的要求做好检查前的准备工作；各证券营业部在收到《现场检查事实认定书》时，要第一时间报告所属地区合规专员，并与检查单位积极沟通，尽量减少“负面事实认定”。关键内容 集中在客户识别和资料保存 * 书面汇报材料（公司、营业部基本、反洗钱等情况介绍） 检查前，一定要上报。 * 反洗钱大额和可疑报表（建立登记表） 反洗钱查询通知单 尽职调查记录 客户回访记录 重新识别记录 会议记录 培训记录 内部审计报告 公司2007年5月帐户清理相关资料(寄的信函等) 公司2008年12月份账户规范相关资料(台账等) * 这是公司反洗钱数据报送系统 工作台界面的一个截屏 * * * 在实际工作中，证券期货行业遇到最多的洗钱上游犯罪是贪污贿赂犯罪，也就是客户投入证券市场的资金涉嫌来自于贪污贿赂犯罪。 洗钱的常用手法： 现金走私；将大额资金分散存入银行；向现金流量高的行业投资；购置流动性较强的商品；匿名存款或购买不记名有价金融证券；制造显矢公平的进出口贸易；注册皮包公司，需拟贸易；设立外资公司；利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；购买保险；实施复杂的金融交易；在离岸金融中心设立匿名账户；利用银行保密法洗钱 * 洗钱行为一般分为三个阶段，即放置阶段也叫存放阶段(即将犯罪收入的现金存入金融体系。)、离析阶段也叫掩藏阶段(即通过复杂的交易,模糊犯罪收入的非法特征，掩盖犯罪收入的来源和去向目的过程。)、和归并阶段也叫整合阶段(即将犯罪所得与合法财产融为一体，使犯罪所得貌似合法的过程。)，金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道，针对这三个阶段，金融机构需要建立健全客户身份识别、身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易是最基本的三项制度。 * 根据我国《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定， 中国人民银行是我国反洗钱工作的主要监督管理者，中国人民银行负责指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱资金监测；同时，金融监督管理机构以及其他有关部门根据自己的职责负责某一方面的反洗钱监督管理工作，也即“一部门主管、多部门配合”。 中国人民银行专门成立了中国反洗钱 监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测，中国反洗钱监测分析中心是中国人民银行总行直属的、不以赢利为目的独立的法人单位，是为中国人民银行履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构。 行政法规还包括《个人存款账户实名制规定》2000年4月1日国务院令285号、《现金管理暂行条例》1988年9月8日国务院12号令。 公司的账户质量标准已经包含了客户身份识别的内容。账户规范很重要。时间点是2007年8月1日。账户质量标准2008年4月30、证监会2008年8月1日（关于做好证券公司2008年评价分类工作的通知)。 2008年12月1日(公司2008年268号文)。公司账户清理的要求2007年5月8（公司36号文）。 * 重新识别：1、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；2、客户行为或者交易情况出现异常的；3、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。4、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。5、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。6、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。7、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形 * * 大额交易标准 1、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 2、机构之间（含个体工商户）单笔或当日累计人民币200万元或外币等值20万美元以上款项划转 3、自然人之间、自然人与机构之间单笔或当日累计人民币50万元或外币等值10万美元以上现金交易 4、交易一方为自然人、单笔或当日累计等值1万美元以上跨境交易 * * 在证券公司全面执行第三方存管之后，证券公司客户的交易资金划转仅限于该客户的同名账户之间，一和二类可以交易发生的可能性很小。 第三类情况指证券账户1年以上没有交易，资金账户一营业日发生3次以上，