客户回访管理标准化条例.PPTVIP

课程模块：法规与实务课程编号：B2课程名称：经纪业务实务1—业务及流程管理主要内容： 交易系统操作权限管理标准化条例 交易系统参数设置管理标准化条例 客户回访管理标准化条例  大宗交易业务标准化条例 第一部分：交易系统操作权限管理标准化条例  一、柜台系统介绍： 金证新一代集中交易系统(windows版本) 操作员、客户是系统中两大基本元素。 操作员管理是权限控制的最重要的组成部分。 本标准化条例所指权限是指公司授权工作人员通过交易系统进行各项业务操作的权力范畴。  二、组织机构及职能 三、权限管理原则 权限设置原则 （1）严格遵循“权限最小化”、“不相容权限相互分离”、“重要岗位间权限相互牵制” 。 （2）柜员实行实名制管理。 （3）原则上不设立非本工作岗位所必需的权限。 （4）临时权限，以“临时赋予、限时操作”的形式进行申请和审批 。 三、权限管理原则 日常管理原则 （1） “科学严谨、宁紧勿松” ，正确设置和使用权限。 （2）遇有交易软件升级等，应立即检查权限的稳定情况，发现问题及时汇报与解决。 （3）员工应定期更换权限密码，权限意味着责任。 （4）员工在无交接手续的情况下，不得将自己的权限借给他人使用，也不得使用他人权限。 四、权限设置要求 1、交易系统菜单调整：公司对交易系统升级，新增或者减少菜单及权限进行统一管理。 2、交易系统权限设置 交易系统权限授予、管理和执行均通过交易系统菜单进行控制。通过对柜员进行访问权限、特殊权限、菜单执行权限、柜员菜单参数设置等权限的配合设置，完成柜员对交易系统与客户进行控制、查询等日常业务。 3、交易系统菜单客户密码校验设置 交易系统内操作菜单时进行密码校验（即客户必须输入密码），参照临时权限申请审批的方式办理（由经管委客户服务部一步式操作完成）。 四、权限设置要求 4、常规权限设置 常规权限是指根据工作岗位需要的业务操作权力。 5、临时权限设置 临时权限是指由于特殊业务（风险较高的业务）需要，临 时赋予员工的业务操作权力； 实行“临时赋予、限时操作”、严格复核的使用机制。 6、复核权限设置 复核权限是指由于部分业务需要复核，赋予员工进行复核的操作权力。包括常规权限复核和临时权限复核。 7、岗位权限分布表：按照岗位对操作员进行岗位权限分配。 五、权限设置流程 1、权限申请审批： 通过Notes办公平台中“交易系统权限审批”完成，具体操作流程详见附件《交易系统权限审批系统使用说明》。 2、金证柜台交易系统执行： 权限申请审批通过后，必须通过柜台交易系统权限赋权、权限一审、权限二审操作后获取相关权限。 营业部赋权、中心营业部一审、经管委客户服务部负责全公司的权限二审。 3、权限的调整：变更、冻结、注销等。 六、系统管理员 系统管理员对交易系统具有超级管理权限，仅负责对经管委客户服务部权限管理人员赋予授权权限。 管理原则： 1、交易系统管理员与数据库管理员严格分离；登录密码应严格分段管理、双人掌控、独自保密。 2、公司稽核审计人员应及时对交易系统管理员的操作员日志进行监督检查。 注意事项： 客服人员组成：客户主管、柜台开户人员、柜台资金人员、柜台委托人员； 开户人员、资金人员、委托人员权限相互隔离，临时权限也应遵循这个原则； 销售类人员（营销主管、营销人员）：在柜台系统中只有查询统计权限； 临时权限的取消：临时授予、限时操作、及时取消。 小结： 1、操作员权限管理是柜台交易系统最基本的管理。 2、公司权限管理实行营业部申请、中心营业部和公司两级审批，申请与审批相分离的集中管理体制。 3、权限设置原则：严格遵循“权限最小化”、“不相容权限相互分离”、“重要岗位间权限相互牵制” ，柜员实行实名制管理，操作员应加强密码管理。 4、权限设置要求： （1）柜台系统升级、增加、减少菜单及权限进行集中统一管理； （2）权限申请审批由“交易系统权限审批”系统进行电子化审批，并在柜台系统中通过营业部赋权、中心营业部一审、经管委客户服务部二审完成权限的设置； （3）柜员权限由菜单执行权限、访问权限、特殊权限、柜员菜单参数设置构成对交易系统及客户的控制与调整； （4）常规权限、临时权限与权限复核的配合使用。 5、权限体系：权限必须经过赋权、一审、二审才能获取。 （1）最高级别权限（系统管理员权限）仅负责对经管委客户服务部进行赋予授权权限； （2）经管委客户服务部负责日常管理及二审； （3）中心营业部负责一审； （4）营业部负责赋权。 第