北京京运通科技股份有限公司对外担保管理办法修订稿.PDFVIP

北京京运通科技股份有限公司 对外担保管理办法 （修订稿） 第一章 总则 第一条 为保护投资者的合法权益和北京京运通科技股份有限公司 （以下简 称“公司”）的财务安全，加强公司银行信用和担保管理，规避和降低经营风险， 根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、中国证监会《关 于规范上市公司对外担保行为的通知》和其它相关法律、法规、规范性文件以及 公司《章程》的规定，特制定本办法。 第二条 本办法适用于公司及所属控股企业的对外担保行为。所属控股企业 是指公司出资设立的全资子公司、公司持有股权比例超过50%的子公司和公司持 有股权比例虽未超过50%，但公司拥有实际控制权的子公司。 公司参股企业涉及对外担保行为，公司派出的董事在表决前，需取得公司董 事会的授权。 第三条 对外担保实行统一管理，公司各层级企业未经公司董事会或股东大 会批准，不得对外提供担保，不得相互提供担保。 第四条 本办法所称对外担保是指公司以及所属单位以第三人身份为他人提 供的保证、抵押或质押。 第五条 公司为下属子公司提供担保视同对外担保。 第六条 公司做出的任何担保行为，必须经股东大会或董事会同意或授权。 不得以公司财产为个人债务担保。 第二章 担保的原则 第一节 担保的条件 第七条 公司可以为具有独立法人资格并具备下列条件之一的单位担保： （一）业务需要的互保单位； （二）重要业务关系的单位： 第八条 申请担保人应具备以下资信条件，公司方可为其提供担保： （一）具有独立法人资格； （二）符合第七条规定的； 1 （三）产权关系明确； （四）没有需要终止的情形出现； （五）公司为其前次担保，没有发生银行借款逾期、未付利息的情形； （六）提供的财务资料真实、完整、有效； （七）没有其他较大风险。 第九条 申请担保人具有下列情形之一的或提供资料不充分的，公司不得为 其提供担保： （一）资金投向不符合国家法律法规或国家产业政策的； （二）在最近3年内财务会计文件有虚假记载或提供虚假资料的； （三）公司曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息等情况，至本次担 保申请时尚未偿还或不能落实有效处理措施的； （四）经营状况已经恶化、信誉不良，且没有改善迹象的； （五）未能落实用于反担保的有效财产的； （六）公司认为不能提供担保的其他情形。 第十条 申请担保人提供的反担保资产（财产），需经公司指定的资产评估 和审计机构进行评估和审计，经评估和审计的用于反担保资产总价值不得低于公 司担保的金额。申请担保人提供的反担保财产为法律、法规禁止流通或者不可转 让的财产的，公司不得为其提供担保。 第二节 担保的批准及信息披露 第十一条 公司各层级企业对外担保需逐级审批；总经理办公会议批准后报 董事会审批；须经股东大会批准的，还应提交股东大会审批。 第十二条 下列对外担保行为必须经公司董事会审议通过后，提交股东大会 审批： （一）本公司及本公司控股子公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经 审计净资产的50% 以后提供的任何担保； （二）公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经审计总资产的30% 以后 提供的任何担保； （三）为资产负债率超过70% 的担保对象提供的担保； 2 （四）单笔担保额超过最近一期经审计净资产10%的担保； （五）连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的30% ； （六）连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计净资产的50%且绝 对金额超过5000 万元人民币； （七）对股东、实际控制人及其关联方提供的担保。 董事会审议担保事项时，必须经出席董事会会议的三分之二以上董事审议同 意。股东大会审议前款第（五）项担保事项时，必须经出席会议的股东所持