2010计划预算沟通会.pptVIP

●2009年整体工作总结 2009年是“双超”战略的决战年，湖北分公司法人业务系列一直坚持“发展与效益”并重的经营原则指导业务发展，2009年度整体经营效果良好 。 1、关键业绩指标表现情况：截至2009年10月，实现规模保费6491万元，年度计划达成率43%，同比下降60%；AB类保费实现2574万元，年度计划达成率123%，同比增长125%；实现两差利润104万元，系统排名前列；客户增长率104%，年度计划达成率520% 。 2、今年，交叉销售业务在总、分公司的大力推动之下，湖北分公司发展迅猛。截至10月，实现规模保费2671万元，年度计划达成率134%，同比增长211%；AB类短险实现1016万元，年度计划达成率118%，同比增长213%。 3、湖北分公司一直非常重视业务品质，高风险业务坚决拒保，所有业务均在风险可控的范围之内。截至10月，综合赔付率45%，风险控制良好，且低于去年同期水平。 4、内外勤队伍稳定，工作绩效不断提升，现有外勤51名，内勤24名。 ●2009年整体工作总结 5、综上所述，员福系列整体发展良好，但我们也明确意识到，在“双超”的大背景之下，规模业务发展相对滞后，计划有一定缺口，主要源于以下原因： ①省移动6200万规模业务旁落，长委转投年金，导致我们在规模业务方面出现了9000万元的缺口； ②坚持总公司提出的价值路线，追求“规范、价值”，短期资金业务不做，也放弃了数千万元的规模业务； ③随着团险市场的不断发展和规范，监管力度的不断加强，各家公司都开始注重效益，以往的资金型业务也越来越少。同时，随着企业年金的发展，企业纷纷转投年金或观望。市场上，真正的规模业务已经很少了。从6月开始，我们也借助国家相关政策的调整，及时推进了“特需金”竞赛活动，并已见成效。 ●2009年当地市场分析 一、当地保险市场特点及发展趋势 目前，湖北市场上共有15家寿险公司，另外还有几家公司正在筹备，竞争相当激烈。随着市场经营主体的不断增加，市场规模保费总量及意外险保费总量也在增加。 近几年来，各家公司都开始从注重规模业务向注重效益转型，加之保险监管的力度越来越大，传统的长险短做、团单个做的“长险业务”已经很少了；另外，随着企业年金的发展，企业纷纷转投年金或观望,因此总体来看，长险业务总量呈下降趋势。如今年1-7月：国寿规模保费3个亿，其中长险仅有6500万，且多为存量业务（同比下降了1.1亿元）；平安规模1.5亿，其中长险8700万，包括省移动6200万元资金业务；太平洋规模1.1亿，其中长险8000万，3500万存量，4500万电力资金业务。纯粹的长险业务较去年同期有一定幅度的负增长。整体来看，市场上规模业务虽然有一定比例的增长，但主要是源于短险业务的增长。 今年以来，湖北团险市场意外险业务发展迅猛，由于各家公司均开始注重经营效益，意外险业务渠道相比既往有很大程度的拓宽，整体意外险保费同比增长87%，绝大部分公司均有不同幅度的增长。在快速增长的同时，必然带来了激烈的市场竞争，特别是一些新公司，迫于业务和利润指标的压力，频频采用低价策略冲击市场，导致保险公司的承保风险增加，利润降低。 纵观湖北团险市场，长险业务越来越少，短险、意外险业务快速发展，市场竞争将会越来越激烈和残酷，监管机关的监管力度也会进一步加强，效益将是各家公司诉求的重点。 ●2009年当地市场分析 二、主要竞争现状及发展趋势 作为“双超”对手之一的新华，早已和我们不在一个竞争平台之上了，几年以来，我们的规模保费、AB类保费均远远超过新华，而且利润也大大超越（新华利润一直是大额负值）。平安、太平洋是我们最主要的竞争对手和超越目标。 近两年来，湖北平安由于主管领导的更换，机制及队伍的逐渐老化，我们发现:平安的市场竞争力在不断削弱，发展势头日趋放缓。目前，平安的规模保费仍比我们高，其主要原因是既往的存量业务。意外险方面，我们与其的差距已经很小了。平安本部的直销、中介以及机构的意外险业务均低于我们，目前综合开拓（即交叉销售）是平安产能的重要渠道，保费贡献度最高。平安的业务现在整体发展滞后，同时利润亏损严重，去年亏损800万元，据了解，今年也不容乐观，还处于亏损状态。明年，由于其本部直销和中介暂时没有新的发展方向，平安的主抓重点将放在综合开拓之上，所有三级机构将全部配备交叉专员，大力推动该渠道业务。我们有信心，也有能力，争取在2010年意外险方面超越平安！ ●2009年当地市场分析 太平洋是我们“双超”最主要的竞争对手。作为市场上最老的寿险公司之一，