[经济学]苏大货币银行学课件 第七章.pptVIP

Money and Banking 货币银行学 第七章 中央银行 Central Bank Money and Banking 第一节 中央银行概述 一、中央银行产生的经济条件 中央银行是为了适应货币金融领域中迫切需要解决的问 题而产生的，主要有： （1）银行券（货币）的统一发行 部分银行发行的银行券不能兑现；银行券的区域流通 （2）票据清算 处理票据增多，银行间债权债务关系复杂，要有一个全 国性的统一的清算中心。 （3）最后贷款人 银行会遇到临时性的资金不足，同时融资渠道有限。 （4）金融管理 金融业存在严重的信息不对称和很高的风险。 2 3 Money and Banking 二、中央银行制度的建立和发展 1.自然演进型 由一般的商业银行演变而成，如英格兰银行（Bank of England）。 1694年 私人股份制银行 1833年 国会规定英格兰银行发行的银行券具有无限法偿资格 交易的一方以它作为支付手段时，另一方不得拒绝接受 1844年 《英格兰银行条例》取消其他银行的发钞权 确立了英格兰银行的中央银行地位 1854年 成为英国银行业的票据交换中心 1872年 开始承担最后贷款人的角色。 成立于1800年的法兰西银行，1848年垄断货币发行权； 成立于1875年的德国国家银行在20世纪初基本垄断货币发行权； 成立于1882年的日本银行 4 Money and Banking 2.人工创设型 政府的设计下直接担负中央银行只能而设立的。 美国：对权利集中的本能式的恐惧 1791年 第一家国民银行－－美国第一银行（政府持部分股份） 特许期（20年）满，未能获得国会的重新批准 1816年 美国第二银行，特许期满，也未能续期 19世纪末到20世纪初，美国每隔数年就要爆发一次金融恐慌，于 是在1913年，国会通过《联邦储备条例》，宣告美国中央银行制度 的建立。 中央银行制度是由美国银行业自由竞争传统和集中管理需要之间 的混合。全国分为12个储备区，每区各设立一个联邦储备银行，并 在此基础上设立中央一级的联邦储备理事会。 一战后，国际金融会议建议各国成立中央银行。 中央银行的日益普及，同时开始国有化进程，中央银行成为国家 机构的一部分。 5 Money and Banking 三、中央银行制度的形式 1.复合的中央银行制度Compound Central Bank System： （1）概念：一个国家没有设置专门行使中央银行职能的银行，而是 由一家大银行既执行中央银行职能，又经营一般银行业务的银行管理 制度。一身二任 （2）代表国家：前苏联，东欧， 1984 年以前的中国。 2.单一的中央银行制度Unit Central Bank System： （1）概念：一国单独设立中央银行机构，全面执行中央银行的职 能.。 （2）两种形式： ①一元的中央银行制度：一个国家内只建立一家统一的中央银 行，全面执行中央银行的职能和任务，成为全国的货币管理当局和金 融活动的核心。通常采取总分行制，分行是总行的派出机构，它们不 能独立制定货币政策，必须执行总行所提出的方针政策。 目前世界上大多数国家如英、法、日和我国目前都实行这种制度； 6 Money and Banking ②二元的中央银行制度 在一个国家内建立中央和地方两级相对独立的中央银行机构，其中 地方级中央银行虽也受中央级中央银行的监督管理，但它们在各自的 辖区内有较大独立性，与中央级中央银行并非总分行的关系。 美国、德国等联邦制国家的中央银行就属于这种类型 3.跨国的中央银行制度Multinational Central Bank System （1）概念：指一个货币联盟的成员国联合组成统一的中央银行的制 度。跨国中央银行是参加货币联盟的所有国家的共同的银行，而不是 某个国家的中央银行，它发行共同的货币，并为成员国制定金融政 策。 （2）代表国家：欧洲中央银行、西非货币联盟、中非国家银行、东 加勒比海货币管理局。 7 Money and Banking 4.准中央银行制度 指在一些国家或地区，并无通常意义上的中央银行制度，只是由政府 授权某个或某几个商业银行，或设置类似中央银行的金融管理机构， 部分行使中央银行职能的体制。 代表：新加坡：两个类似中央银行的机构：金融管理局和货币发行局 香港：由香港金融管理局进行金融监管，而发行货币却在汇丰银 行，中国银行（香港），渣打银行这三家商业银行所掌握。 Money and Banking 第二节 中央银行的性质、职能与作用 一、中央银行的性质 中央银行是代表国家进行金融调控的特殊金融机构。