银行第二中心支行系统内资金拆借(人民币）业务实施细则.docVIP

银行第二中心支行系统内资金拆借(人民币）业务实施细则 第一章总则 第一条为加强中心支行内部资金（人民币）业务管理，科学合理地调度内部资金，使全行 头寸得到高效、统一地利用，保证拆借资金安全性、流动性与效益性的统一，根据《ⅩⅩ银行内 部拆借资金（人民币）管理办法》、《ⅩⅩ银行系统内拆借（人民币）业务操作流程》、《关于进一 步规范系统内资金拆借业务的通知》、《ⅩⅩ银行系统内外汇资金上存及拆借业务管理办法》等制 度规定，结合我行工作实际，特制定本实施细则。 第二条中心支行计划财务部负责与总行进行人民币资金拆借业务；中心支行所辖支行不得 直接与总行进行内部资金拆借业务，相互之间也不得进行内部资金拆借业务。 第三条因中心支行帐务未合并，暂委托中心支行营业部代理中心支行执行与总行的人民币 资金拆借操作。中心支行将中心支行营业部40701备付金账户作为全行的备付金账户，并将中心 支行营业部在总行的清算备付金帐户作为中心支行在总行的清算备付金帐户进行管理。 第四条中心支行营业部为另8家支行开立40702备付金账户，用于与中心支行40701账户 之间的资金划转。 各支行分别在各自的营业部开立40702备付金账户（与在中心支行营业部开立的备付金账户 对应)，用于与各自支行的40701账户之间的资金划转。 第五条每日日终前，中心支行计财部根据各支行的资金盈缺情况汇总轧差，确定是否拆借， 并委托中心支行营业部在核心系统与总行办理拆借业务。其余各支行与中心支行办理口头拆借， 手工登记，无需在核心系统操作。 第六条中心支行计财部根据各支行上存或上借资金情况以及总行规定的利率为支行计算 利息（每季末月20日），计入季度或年度支行利润考核。 第二章上存资金 第七条上存资金对象 中心支行计划财务部向总行上存资金;所辖支行须与中心支行计划财务部进行资金上存业务， 不得直接向总行上存资金。 第八条上存资金种类和期限 上存资金的种类和期限由资金管理员根据支行实际情况操作，最长期限不得超过6个月。（见 附件1) 第九条上存资金的条件 上存资金必须是在各支行按照规定比例缴纳一级存款准备金、二级存款准备金、留足备付金 的情况下方可办理。 第十条上存资金的办理 每个工作日16： 20前，所辖各支行资金管理员根据支行的头寸情况，对盈余资金以电话或 协同形式上报给中心支行计划财务部，办理资金上存，并登记台帐，无需在核心系统操作。 计划财务部资金管理员查询9家支行头寸情况，对盈余资金进行合理安排，并告知中心支行 申请岗通过核心系统申请拆借流程管理(4412)界面操作资金上存业务。 申请岗录入交易方向（上存）、币种、协议金额、协议利率、截止日期、资金用途(头寸、交 叉贷款、网点合并、票据贴现、项目贷款、剥离抵债资产、其他)、备注（用于资金用途的详细 说明，非“头寸”用途时，此项为必输项）。提交后回显协议编号、拆借天数。 授权岗对已申请的拆借业务进行确认。 在拆借入帐状态时要逐笔打印《系统内拆借资金成交通知书》（交易代码4417)，《成交通知 书》以附件的形式附在流水后，《成交通知书》需加盖业务公章及申请岗、授权岗签章。 第十一条上存资金的操作 1、所辖各支行的上存资金必须在16:20前上报中心支行 2、中心支行上存资金必须在起息日16:30前完成操作。 3、中心支行上存资金到期日日初，总行把本息划至我行在总行的清算资金帐户；各支行上 存资金到期，由计划财务部登记相应台帐，按季度将利息统一计入支行利润。 第十二条所辖各支行提前支取未到期上存资金，须经中心支行计划财务部审批，同意后方 可办理。提前支取上存资金，利率按总行规定的活期利率执行。已季度结息的上存资金不可提前 终止，超过6个月（含）的上存资金不允许撤销。 中心支行提前支取上存资金由计划财务部资金管理员告知中心支行申请岗，通过核心业务系 统中申请终止流程管理(4413)界面完成。中心支行申请岗直接录入需终止的拆借协议编号，授权 岗确认后，总行进行相关业务处理。 第三章上借资金 第十三条中心支行计划财务部统一向总行上借资金;所辖支行向中心支行计划财务部上借 资金，不得直接向总行上借资金。 第十四条上借资金的种类和期限 上借资金的种类和期限由资金管理员根据支行实际情况操作，最长期限不得超过12个月。 第十五条上借资金的办理 每个工作日16： 20前，所辖各支行资金管理员根据支行的头寸情况，对短缺资金以电话或 协同形式上报给中心支行计划财务部，办理资金上借，并登记台帐，无需在核心系统操作。 计划财务部资金管理员查询9家支行头寸情况，对短缺资金合理测算后告知中心支行申请岗 通过核心系统申请拆借流程管理(4412)界面操作资金上借业务。 申请岗录入交易方向（上借）、币种、协议金额、协议利率、截止日期、资金用途(头寸、交 叉贷款、网点合并、