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金融资本时代的竞争 争夺财源、创造价值、增加财富 时代的战争 企业风险的基本分类 风险内涵 客观角度 系统风险：企业所处外部环境产生的风险。其特点是无法控制，只能被动应对，减少损失。例海起风浪。 非系统风险：由企业内部原因产生的风险。特点：可以主动预防和控制。例船出故障。 俗话说“天作孽尚可恕，自作孽不可活”。 主观角度 认识风险：是指那些难以预见的风险，它考验企业的学习能力。 决策风险：是指那些难以预防的风险，它考验企业的管理能力。 控制风险：是指那些难以应对的风险，它考验企业的执行能力。 未能识别“非典”病毒，是认识风险；识别了不知道该怎样应付是决策风险；有了对策但挡不住疫情蔓延是控制风险。 认识风险 决策风险 控制风险。 项目风险分析 项目风险通常包括以下方面： 政策风险、市场风险、环境风险、技术风险、客户风险、资金风险、配套风险、协作风险、财务风险、管理风险。 政策风险 经济政策风险是指在建设期货经营期内，由于所处的经济环境和经济条件的变化，致使实际的经济效益与预期的经济效益相背离。对经济环境和经济条件，应以宏观和微观两个角度进行考察。宏观经济环境与经济条件的变化，是指国家经济制度的变革、经济法规和经济政策的修改、产业政策的调整及经济发展速度的波动。 公司面临一般企业共有的政策风险，包括国家宏观调控政策，财政货币政策，税收政策，可能对项目今后的运作产生影响。 市场风险 市场风险是指由于某种全局性的因素引起的投资收益的可能变动，这些因素来自公司外部，是公司无法控制盒回避的。随着潜在进入者与行内现有竞争对手两种竞争力量的逐步加剧，我国许多行业具有营运主体多、小、散、乱，市场竞争较为激烈且处于无序状态的特点。因此企业为了生存及竞争的需要，会采取“价格战”策略打击竞争对手，因而引起公司产品价格波动，进而影响公司收益。 财务风险 财务风险是指企业由于不同的资本结构而对企业投资者的收益产生的不确定影响。财务风险来源于企业资金利润率和接入资金利息率差额上的不确定因素以及借入资金与自有资金的比例的大小。借入资金比例越大，风险程度越大；反之则越小。 管理风险 管理风险。 项目的实施有一定的周期，涉及的环节也较多，在这期间如果出现一些人力不可抗拒的意外事件或某个环节出现问题以及宏观经济形势发生较大的变化，公司组织结构、管理方法可能不适应不断变化的内外环境，将会大大影响项目的进展或收益。 特别是项目融资成功后，相应在项目管理、资金运筹等诸多方面对合作公司均提出了高的要求。公司内部管理中存在诸如成本控制、人员变动、资金运营等方面的不确定性，将为公司的运营带来风险。如何减少管理风险是项目运行过程中必须予以关注的。 对于现代企业来说，风险管理就是通过风险的识别、预测和衡量、选择有效的手段，以尽可能降低成本，有计划地处理风险，以获得企业安全生产的经济保障。这就要求企业在生产经营过程中，应对可能发生的风险进行识别，预测各种风险发生后对资源及生产经营造成的消极影响，使生产能够持续进行。 可见，风险的识别、风险的预测和风险的处理是企业风险管理的主要步骤。 风险识别包括确定可能对项目造成影响的风险,并且把每一风险的特性编制成文档.风险识别不是一次性活动,必须在整个项目过程中经常进行. 风险识别应同时注意内部和外部的风险. 严格的说,风险仅包括遭受损失或损失的可能性.而在项目的背景中,风险识别同时也与机会和威胁有关. 风险识别的根本是掌握风险生成的规律，构建预示风险的指标体系，然后进行归类和分析。管理决策中最经常采用的识别风险的方法是头脑风暴法，即依靠集体和专家的智慧。 案例：投资风险识别 有个朋友在一个高层写字楼旁边投资快餐店，专为投资楼里的办公人员送午餐。投资前把所有可能出现的问题都想到了，而且对投资项目的论证结论是所有风险都是可控的。但一个月内遭致惨败，为什么？ 风险识别系统 产品描述 产品描述，项目产品的特性将会对识别出的风险产生主要的影响，使用成熟的技术与需要革新和发明的产品相比，承担较小的风险。 风险识别的工具和技术 检查表：检查表通常是由风险来源组织而成的。来源包括：项目内容；其他风险输出；项目产品或技术事宜；内部来源，如项目队伍成员的 技能等。 绘制流程图：绘制流程图能帮助项目队伍更好地理解风险的成因及结果。 访问调查：走访不同的项目干系人将有助于风险识别，这些风险在通常的计划活动中不易被发现。另外还可以获取以前的调查记录。 风险来源 风险来源：是根据可能发生的风险事件分类的。来源清单应该是综合的，通常应该包括所有已识别的事项，如风险发生频率、发生的可能性、得失的大小等。一般风险来源包括： 需求变化； 设计错误，漏洞及误解； 对角色和责任的不当定义或理解； 估算不当； 员工技能不足。 风险来源描述 对风险来源