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深发展票据服务方案
创维集团商业票据综合
服务方案
深圳发展银行
2003 年4 月
1
录
一、深圳发展银行简介
二、创维综合授信方案
商业票据3.5 亿元+透支额度5 千万元
三、商业票据工程项 融资
业务流程
特点与现实意义
四、商业票据供销链融资
业务流程
特点与现实意义
五、透支额度融资
业务流程
六、效益成本初析
融资期限结构的改善
资金运作效率的提高
财务费用的节省
2
一. 深圳发展银行简介
1987 12 月 28 日,中华人民共和国历史上第一家向社会公众公开发
售股票的商业银行 深圳发展银行,在中国改革开放的前沿阵地深圳市宣
告成立。 “公众上市银行,服务社会公众”,从成立之 日起,“深发展”即为
海内外所广泛关注。
深圳发展银行建行以来按照现代商业银行模式规范运作,在体制改革、
业务开拓及服务社会等方面不断探索,创造了良好的经济效益和社会效益。
2000 ,深发展顺利实现配股,总股本已由开业初期的 1000 万元增长到
19.46 亿元。深发展的资产利润率、资本利润率多 保持较好水平。
截至 2002 年,总资产已经达到 1693 亿元,网点分布全国沿海和沿江经
济发达地区,业务规模不断扩张,资产质量不断提升,已经成为了一家具有
较强经营特色的规范化的股份制商业银行。
二. 创维综合授信方案
l 创维经营特点:经营思路开拓,经营运作得力,经营效益好;
l 创维资金特点:资金比较宽裕,授信额度较为充足,现工作主要放在继续加快资
金回笼速度、降低资金成本;
l 综合授信方案:针对创维的上述特点,我行拟提供40000 万元/一年的综合授信。
其中,35000 万元商业票据额度(保贴)用于工程项目和产供销环节产品贸易及
劳务关系的融资;5000 万元透支额度配合商票提高资金调度的灵活性。
3
三. 商票工程项目融资
l 业务流程
贴现(兑现)资金 5
1
设备供应商 3
商
商票 创维 票 圳
原材料供应商 工程 授 发
信 展
项目 / 银
项目施工商 物流 集团 保 行
兑
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