深发展票据服务方案.pdfVIP

创维集团商业票据综合 服务方案 深圳发展银行 2003 年4 月 1 录 一、深圳发展银行简介 二、创维综合授信方案 商业票据3.5 亿元+透支额度5 千万元 三、商业票据工程项 融资 业务流程 特点与现实意义 四、商业票据供销链融资 业务流程 特点与现实意义 五、透支额度融资 业务流程 六、效益成本初析 融资期限结构的改善 资金运作效率的提高 财务费用的节省 2 一． 深圳发展银行简介 1987 12 月 28 日，中华人民共和国历史上第一家向社会公众公开发 售股票的商业银行 深圳发展银行，在中国改革开放的前沿阵地深圳市宣 告成立。 “公众上市银行，服务社会公众”，从成立之 日起，“深发展”即为 海内外所广泛关注。 深圳发展银行建行以来按照现代商业银行模式规范运作，在体制改革、 业务开拓及服务社会等方面不断探索，创造了良好的经济效益和社会效益。 2000 ，深发展顺利实现配股，总股本已由开业初期的 1000 万元增长到 19.46 亿元。深发展的资产利润率、资本利润率多 保持较好水平。 截至 2002 年，总资产已经达到 1693 亿元，网点分布全国沿海和沿江经 济发达地区，业务规模不断扩张，资产质量不断提升，已经成为了一家具有 较强经营特色的规范化的股份制商业银行。 二． 创维综合授信方案 l 创维经营特点：经营思路开拓，经营运作得力，经营效益好； l 创维资金特点：资金比较宽裕，授信额度较为充足，现工作主要放在继续加快资 金回笼速度、降低资金成本； l 综合授信方案：针对创维的上述特点，我行拟提供40000 万元/一年的综合授信。 其中，35000 万元商业票据额度（保贴）用于工程项目和产供销环节产品贸易及 劳务关系的融资；5000 万元透支额度配合商票提高资金调度的灵活性。 3 三． 商票工程项目融资 l 业务流程 贴现（兑现）资金 5 1 设备供应商 3 商 商票 创维 票 圳 原材料供应商 工程 授 发 信 展 项目 / 银 项目施工商 物流 集团 保 行 兑