[优质文档]反洗钱基础常识全员培训测试题(含谜底).doc

反洗钱基础知识测试 一、判断题（每题2分,共10题） 简明答案：√×√√× ××××√ 1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（ √ ） 2.金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以公开，以便打击洗钱犯罪。（ × ） 答案：错误。应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。 3.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。（ √ ） 4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。（ √ ） 5.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（ × ） 答案：错误。应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。 6.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。（ × ） 答案：错误。金融机构必须开展客户风险分类 7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。（ × ） 答案：错误。应当确认其与投保人之间的关系 8.单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的收支，不分资金进出方式，均属于大额交易。（ × ） 答案:错误。且以现金形式支付 9.可疑交易分析和客户身份识别是两项不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（ × ） 答案：错误。 10.金融机构怀疑客户、资金、交易或者视图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（ √ ） 二、单项选择题（每题2分，共9题） 参考答案：ACDCD BAAD 1.《管理办法》延续“一法四令”的要求，明确保险机构应当履行反洗钱的三大核心义务，即（ A ）。 A．客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告 B．客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范 C．合法审慎、保密、与司法机关行政机关全面合作 D. 依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资 2.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门可以处（ C ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 A．一万元以上五万元以下 B. 十万元以上二十万元以下 C．二十万元以上五十万元以下 D．五十万元以上五百万元以下 3.专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是：（ D ） A．艾格蒙特集团 B．金融情报中心 C．沃尔夫斯堡集团 D．金融行动特别工作组 4.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ?C ??）进行一次审核。 A．一月 B.三月 C.半年 D.一年 5.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（ ?D?? ）个工作日。 A．3 B.5 C.7 D.10 6.根据《发洗钱法》规定，客户身份资料在业务结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当至少保存（ ?B?? ）年。 A．3年 B．5年 C．10年 D．15年 7.客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ ?A? ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 A.银行 A. 保险公司 B．保险公司和银行各自 C. 保险公司和客户各自 8.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（ A? ） A．分别提交大额交易报告和可疑交易报告 B．只提交大额交易报告 C．只提交可疑交易报告 D．两个报告都不需要提交 9. 我国《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ D ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A.司法机关 B.当地保监局或保监会 C.反洗钱监测分析中心 D.反洗钱行政主管部门或者公安机关 三、填空题（每空3分，共42分） 参考答案：1. 识别客户身份, 客户身份识别；2.留存，与原件一致；3.保险合同原件，核对；4. 保单实